«Возможности электронных сервисов приобрели особенною актуальность в период самоизоляции. Банк осуществляет финансирование по факторинговым операциям с использованием электронного документооборота полного цикла: от подготовки первичных документов, формирования реестров уступки до подписания уведомления всеми участниками сделки (поставщик, финансовый агент и дебитор). В режиме удаленной работы, когда далеко не у всех клиентов есть возможность оперативно оформить документы и передать в банк на бумаге, такие инструменты позволяют обеспечить стабильное и своевременное финансирование, и поддержать своих клиентов», — прокомментировал Кирилл Покровский, директор департамента факторинга МКБ.

МКБ продолжает оказывать полный спектр услуг своим корпоративным клиентам как в отделениях, так и через каналы дистанционного обслуживания. Все основные операции по счетам: переводы в рублях и иностранной валюте, конверсионные операции, размещение депозитов, доставка наличных, документооборот по валютному контролю — доступны в системе «Ваш банк онлайн».

Группа ЧТПЗ является одной из ведущих промышленных групп металлургического комплекса России.

ПАО «МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК» Генеральная лицензия Банка России №1978 от 06 мая 2016 г.

Факторинг – особая разновидность банковского финансирования. Благодаря ей производитель каких-либо товаров имеет возможность получить от ОАО «Белгазпромбанк» финансовые средства в объеме дебиторской задолженности минус дисконт (вознаграждение) сразу после отгрузки, не дожидаясь, пока товар оплатит его покупатель. Таким образом, факторинг в Беларуси является финансированием поставщика под уступку, чаще всего – беззалоговым.

Важнейшие преимущества факторинга

Прибегая к факторингу, предприятия существенно увеличивают темпы оборачиваемости своего оборотного капитала. За счет этого можно нарастить объемы выпускаемой продукции, повысить рентабельность. Другими преимуществами факторинга как выгодного инструмента финансирования являются:

• возможность применения не только к производителям товаров, но и к поставщикам услуг или исполнителям работ;
• упрощение работы с имеющейся дебиторской задолженностью;
• более широкий выбор покупателей товара (потребителей услуг);
• гарантия возврата значительной части ранее внесенных платежей;
• снижение убытков, связанных с просрочкой платежей. Также факторинг позволяет минимизировать безнадежные долги, которые невозможно взыскать.

Факторинг: наглядная схема

Финансирование на условиях факторинга производится приблизительно по следующей схеме. Предприятие заключает договор с покупателем, на поставку товаров или оказание услуг, с условием внесения платежа с отсрочкой. Затем обращается в ОАО «Белгазпромбанк» (фактор), где заключается договор факторинга. Согласно его условиям, клиент Банка (кредитор) предоставляет ему право истребовать средства, которые должны быть перечислены за поставленный товар. Затем Банк переводит на открытый расчетный счет кредитора сумму в размере имеющегося денежного обязательства, без учета своего вознаграждения, а должник Банку – деньги за товар либо услуги. Погашение кредитором существующих обязательств перед фактором осуществляется средствами, которые поступили ранее, в качестве платы за товары.

Условия финансирования факторинга

Сделки по факторингу в Беларуси могут заключаться как в белорусских рублях, так и в отдельных иностранных валютах – американских долларах, евро либо рос. рублях. Но при этом важно, чтобы валюта финансирования была такой же, как и валюта, в которой номинировано выкупаемое требование.

Прочие условия факторинга:

• продолжительность действия заключаемого договора – до 12 месяцев;
• период для выкупа требований определяется установленными в договоре на оказание услуг (купли-продажи) сроками внесения оплаты. Допускается его увеличение до 10 дней, на срок возможной задержки в оплате;
• если сделка по факторингу является беззалоговой, максимальный объем финансирования обычно не превышает 30% от среднемесячных зачислений на счет предприятия за истекшие 6 месяцев.

Чтобы прибегнуть к факторингу, организация обязана вести свою деятельность на протяжении как минимум 6 месяцев и обслуживаться в ОАО «Белгазпромбанк».

Специальный продукт «Факторинг субстандартной задолженности юридических лиц»

Специально для своих клиентов ОАО «Белгазпромбанк» разработал удобную и выгодную схему факторинга без обеспечения. Он предусматривает открытие финансирование до 30-50% от уровня совокупной задолженности должника кредитора, однако не может превышать 50 000 (BYN) /500 000 000 (BYR) рублей на должника.

Факторинг субстандартной задолженности юридических лиц:

• в первую очередь ориентирован на организации различной формы собственности с прочным экономическим положением, без долгов по ранее оформленным кредитным заимствованиям;
• рассчитан на совместную работу между должником и кредитором на протяжении не менее 6 месяцев, но, в большинстве случаев, не более 12 месяцев;
• в основном позволяет иметь не более трех должников на кредитора. При этом необходимо, чтобы чистые активы компании-должника имели положительный баланс, а компания-кредитор могла самостоятельно погашать перед Банком денежные требования должника, если последний не в состоянии этого сделать.

Факторинг по данной схеме подразумевает образование подлежащей выкупу задолженности в срок от 30 до 60 дней. Их отсчет ведется от даты исполнения обязательств по внесению оплаты. Стоимость факторинга для клиента обычно превышает стандартную ставку по финансированию всего на 2-3 процентных пункта, что делает его очень привлекательным.

Более подробную информацию о факторинге и специальных продуктах на его основе Вы можете получить в любом из отделений «Белгазпромбанка» в Минске, Бресте, Гомеле, Витебске, Гродно и других городах Беларуси. Также наши сотрудники готовы проконсультировать Вас по телефонам.

Управление корпоративного кредитования

О компании

Факторинг – это покупка вашей дебиторской задолженности с небольшим дисконтом и немедленным финансированием. Это получение денежных средств, не ожидая поступления платежей от ваших покупателей. Банк финансирует до 90 % от общей суммы счета-фактуры. Фактор занимается управлением вашей дебиторской задолженностью.

Как работает факторинг?

• Поставщик осуществляет поставку товаров (услуг) Покупателю с отсрочкой платежа в соответствии с договором поставки.
• Поставщик передает права требования «Росбанк Факторинг» и отгрузочные документы по осуществленным поставкам.
• «Росбанк Факторинг» проводит авансовый платеж до 90 % от подтвержденной суммы оплаты на счет Поставщика.
• Покупатель оплачивает 100% от подтвержденной суммы поставки на счет «Росбанк Факторинг».
• «Росбанк Факторинг» удерживает комиссии в соответствии с договором факторинга, погашает авансовый платеж и переводит остаток платежа на счет Поставщика.

Преимущества факторинга

• финансирование без залога,
• пополнение оборотных средств,
• сокращение кассовых разрывов,
• предоставление выгодных условий сотрудничества Покупателям за счет предоставления (увеличения) отсрочки платежа,
• рост объема продаж,
• улучшение балансовых показателей – уменьшение дебиторской задолженности без увеличения кредиторской.

«Росбанк Факторинг» – дочерняя компания группы Сосьете Женераль с 30-летним международным опытом работы в области факторинга, предлагающая обслуживание высокого качества и стандартов с привлекательными тарифами. Компания оказывает факторинговые услуги на внутреннем рынке, а также, являясь членом международной организации «Factors Chain International», имеет возможность осуществлять операции более чем в 65 странах мира.

Достижения:

• объем денежных требований, уступленных «Росбанк Факторинг» за 2012 г., составил 59,4 млрд руб.,
• объем выплаченного финансирования в 2012 г. составил 58,1 млрд руб.,
• по результатам оценки Ассоциации Факторинговых Компаний за 2012 г. «Росбанк Факторинг» занимает:
  • 3-е место по объему внутреннего безрегрессного факторинга,
  • 7-е место по объему предоставленного финансирования,
  • 7-е место по объему уступленной дебиторской задолженности.

«РОСБАНК Факторинг» предлагает следующие виды факторинга:

• факторинг с регрессом,
• факторинг без регресса,
• реверсивный факторинг для покупателей,
• международный факторинг.

Обязательные условия при предоставлении факторинга:

• отсрочка платежа до 120 дней,
• отсутствие большого объёма просроченной дебиторской задолженности,
• сотрудничество клиента с покупателями осуществляется на условиях систематичных поставок и имеет долгосрочную перспективу,
• минимальный объем сделки в 3 миллиона рублей.

Я даю свое согласие ООО «Сбербанк Факторинг» (125284, г. Москва, Ленинградский проспект, д. 31 А, стр.1), (далее — Общество) на автоматизированную, неавтоматизированную и смешанную обработку моих персональных данных, предоставленных мной Обществу в форме «Заявки на факторинг» на сайте Общества, включая сбор, запись, систематизацию, накопление, хранение, уточнение (обновление, изменение), извлечение, использование, передачу (предоставление, доступ), обезличивание, блокирование, удаление, уничтожение персональных данных и иные действия, предусмотренные Федеральным законом от 27.07.2006 №152-ФЗ «О персональных данных» в целях: обработки поданной мной заявки, проверку предоставленной мной информации и принятия решения о предоставлении факторинговых услуг, привлечения к участию в опросах, анкетировании, проводимых Обществом для изучения и исследования мнения потенциальных клиентов, физических лиц об услугах, предлагаемых Обществом, о качестве обслуживания, а также осуществления связи со мной для предоставления информации о результатах рассмотрения поданной мной заявки.

Предоставленные Обществу через форму «Заявки на факторинг» персональные данные подлежат уничтожению, либо обезличиванию по достижении указанных целей обработки или в случае утраты необходимости в достижении этих целей. Я понимаю и соглашаюсь с тем, что для прекращения использования Обществом моих персональных данных, мне необходимо письменно обратиться в Общество для оформления отзыва Согласия на обработку моих персональных данных.

Политика обработки и защиты персональных данных