Комитент и принципал

О требованиях Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» от 07.08.2001 г. № 115-ФЗ, предъявляемых к банкам и их клиентам.

Основные термины и определения

Банк – Закрытое акционерное общество «Сити Инвест Банк»;

Клиент – физическое лицо (в том числе индивидуальный предприниматель и лицо, занимающееся в установленном законодательством РФ порядке частной практикой) или юридическое лицо (в том числе кредитная организация) находящееся или принимаемое на обслуживание в Банке, а также лица, обращающиеся в Банк для проведения операций разового характера, включая операции без открытия банковского счета (вклада);

Бенефициарный владелец — физическое лицо, которое в конечном счете прямо или косвенно (через третьих лиц) владеет (имеет преобладающее участие более 25 процентов в капитале) клиентом – юридическим лицом либо имеет возможность контролировать действия клиента;

Выгодоприобретатель – лицо, не участвующее в проведении операции, но к выгоде которого действует клиент, в том числе на основании агентского договора, договора поручения, комиссии и доверительного управления, при проведении банковских операций и иных сделок;

Представитель Клиента (Представитель) – лицо, совершающее сделки и/или операции с денежными средствами или иным имуществом от имени Клиента, полномочия которого подтверждены доверенностью, договором, законом либо актом уполномоченного на то государственного органа или органа местного самоуправления, в том числе лица, которым предоставлены полномочия по открытию/закрытию, распоряжению банковским счетом (вкладом) с использованием технологии дистанционного банковского обслуживания;

Закон № 115-ФЗ — Федеральный закон от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Идентификация — совокупность мероприятий по установлению определенных законодательством РФ и внутренними нормативными документами Банка сведений о клиентах, их представителях, выгодоприобретателях, бенефициарных владельцах, по подтверждению достоверности этих сведений с использованием оригиналов документов и (или) надлежащим образом заверенных копий;

Блокирование (замораживание) безналичных денежных средств или бездокументарных ценных бумаг — запрет осуществлять операции с денежными средствами или ценными бумагами, принадлежащими организации или физическому лицу, включенным в перечень лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, либо организации или физическому лицу, не включенным в указанный перечень, но в отношении которых имеются достаточные основания подозревать их причастность к террористической деятельности (в том числе к финансированию терроризма).

Часть серии по

Государственный монополистический капитализм

сроки

  • Принудительная монополия
  • Корпоративная личность
  • Корпоративное благосостояние
  • Монополия, предоставленная государством
  • Интеллектуальная собственность
  • Лицензия
  • Ограниченная ответственность
  • Нормативный захват
  • Регулирование
  • Субсидия
  • Тариф

Идеи

  • Группа адвокатов
  • Лоббирование

Теория

  • Конфликт интересов
  • Проблема принципал – агент
  • Поиск аренды

вопросы

  • Сельскохозяйственная субсидия
  • Военно-промышленный комплекс
  • Военно-развлекательный комплекс
  • Новый курс и корпоративизм

Идеологии

  • Протекционизм

  • Клановый капитализм
  • Неокорпоратизм
  • Государственный капитализм
  • Государственный монополистический капитализм

Основная идея теории агентства.

Проблема принципал-агент в политической науке и экономике (также известная как дилемма агентства или проблема агентства) возникает, когда одно физическое или юридическое лицо (» агент «) может принимать решения и / или действовать от имени или это воздействие, другое физическое или юридическое лицо: » принципал «. Эта дилемма существует в обстоятельствах, когда агенты мотивированы действовать в своих собственных интересах, которые противоречат интересам их руководителей, и являются примером морального риска .

Типичные примеры таких отношений включают корпоративное управление (агент) и акционеров (принципал), выборных должностных лиц (агент) и граждан (принципал) или брокеров (агент) и рынки (покупатели и продавцы, принципалы). Рассмотрим законного клиента (принципала), который задается вопросом, рекомендует ли его адвокат (агент) затяжные судебные разбирательства, потому что это действительно необходимо для благополучия клиента, или потому, что это принесет доход юристу. На самом деле проблема может возникнуть практически в любом контексте, когда одна сторона получает деньги от другой за то, что делает что-то, где агент имеет небольшую или несуществующую долю в результате, будь то формальная работа или договорная сделка, такая как оплата домашней работы или автомобиля. ремонт.

Проблема возникает, когда две стороны имеют разные интересы и асимметричную информацию (агент имеет больше информации), так что принципал не может напрямую гарантировать, что агент всегда действует в их (принципала) наилучших интересах, особенно когда действия, которые полезны для принципал обходится агенту дорого, а элементы того, что делает агент, дорого обходятся принципалу (см. моральный риск и конфликт интересов ). Часто принципал может быть достаточно обеспокоен возможностью быть использованным агентом, что он решает вообще не вступать в сделку, хотя это было бы взаимовыгодно: субоптимальный результат, который может снизить благосостояние в целом. Отклонение агентом от принципала интереса называется » агентскими издержками «.

Проблема агентства может усугубиться, когда агент действует от имени нескольких принципалов (см. Проблему с несколькими принципалами ). Когда один агент действует от имени нескольких принципалов, несколько принципалов должны согласовать цели агента, но сталкиваются с проблемой коллективных действий в управлении, поскольку отдельные принципалы могут лоббировать агента или иным образом действовать в своих личных интересах, а не в коллективных интересах. всех руководителей. В результате может иметь место свободное управление и мониторинг, дублирование управления и мониторинга или конфликт между принципалами, что приводит к высокой автономии агента. Это было выдумано как множественная основная проблема и является серьезной проблемой, особенно в государственном секторе, где часто встречаются несколько принципалов, а эффективность и демократическая подотчетность подрываются в отсутствие заметного управления. Эта проблема может возникнуть, например, при управлении исполнительной властью, министерствами, агентствами, межмуниципальном сотрудничестве, государственно-частном партнерстве и фирмах с несколькими акционерами.

Для согласования интересов агента с интересами принципала могут использоваться различные механизмы. При приеме на работу работодатели (принципал) могут использовать сдельные ставки / комиссионные , участие в прибыли , эффективную заработную плату , измерение производительности (включая финансовую отчетность ), размещение агентом залога или угрозу увольнения для согласования интересов работника со своими собственными.

В гражданско-правовых отношениях посреднического характера взаимодействуют три участника:

  • инициатор сделки – производитель продукции, поставщик услуги или иное юридическое лицо, реализующее товары или что-либо приобретающее на потребительском рынке;
  • лицо, являющееся конечным потребителем – покупатель товара или сторонний поставщик продукции;
  • агент, выступающий посредником между этими двумя участниками сделки, который получает свою прибыль по результатам совершаемых посреднических операций.

В деловом обороте при обозначении совокупности прав и обязанностей, которыми обладает каждый из участников договора, используются определенные термины. Они необходимы для того, чтобы отразить специфику взаимоотношений сторон. В некоторых видах представительских договоров агент значится как исполнитель. При этом сторона, являющаяся потребителем посреднических услуг, называется заказчиком.

Основы посреднической деятельности

В ситуациях, когда при осуществлении сделки возникает потребность передать полномочия на исполнение определенных функций третьей стороне (будь то организация, индивидуальный предприниматель, физическое лицо), используется такой вид соглашения ГПХ, как агентский договор. Агентирование пришло в Россию из английского и американского права и законодательно прописано в Гражданском кодексе РФ (глава 52). Суть договоренностей между участниками соглашения на исполнительное поручение такова: посредник (агент, комиссионер, поверенный) на основании поручения заказчика (принципала, комитента, доверителя) совершает за определенное вознаграждение юридические или фактические действия.

В полномочиях посредника допускается вариативность:

  • агент может действовать от имени и за счет лица, инициировавшего сделку;
  • ​агент вправе выступать от собственного имени, но за счет лица, привлекшего его к сделке.

Регламентирование агентских соглашений

Когда в договорном процессе посреднику отведена роль самостоятельного участника (он ведет переговоры с третьими лицами и заключает с ними сделки от своего имени), речь идет об оформлении договора комиссии. Комитент участником сделки не признается, поскольку воспользовавшись услугами комиссионера, он делегирует ему свои полномочия. К правоотношениям сторон применяют нормы, предусмотренные 51-й главой ГК РФ.

Если агент действует от имени принципала, то их отношения заключаются в рамки договора поручения и должны строиться согласно положениям главы 49 ГК РФ. Посредник выступает в качестве поверенного, действует на основании доверенности, выданной ему доверителем, и стороной сделки не является.

Таким образом, экономическое содержание представительской деятельности при агентировании, комиссии и поручении не одинаково, а потому и оформляются документально эти отношения по-разному. Справочно-информационные ресурсы интернета предлагают такую диаграмму соотношения различных видов договоров агентирования.

Регламент, которого нужно придерживаться при оформлении агентских соглашений, предписан статьёй 1011 ГК РФ. При выборе модели заключаемого договора одним из основополагающих критериев является следующий: от чьего имени в правоотношения с третьей стороной вступает посредник.

Разновидности агентского договора

В российском законодательстве для правового обеспечения посреднических взаимоотношений предусмотрено три формы документального оформления:

  • агентский договор–принципал уполномочивает агента;
  • договор комиссии–комитент привлекает комиссионера;
  • договор поручения–доверитель поручает поверенному.

У каждой модели договора есть определенные условия, с учетом которых между сторонами распределяются права и обязанности. Эти условия в юриспруденции квалифицируют как существенные, и состоят они в следующем.

  1. Заключая агентский договор, принципал инициирует сделку и участвует в ней за свой счет. При этом он обращается к помощи посредника и является прямым заказчиком и потребителем агентских услуг. Принципал вправе поручать агенту совершать на возмездной основе и юридические, и иные (фактические) действия. Агент может быть уполномочен действовать от своего имени, но за счет принципала, или совершать действия от имени и за счет принципала. В зависимости от этого права и обязанности по осуществляемым финансово-хозяйственным операциям возникают либо непосредственно у агента, либо у самого принципала.
    Наиболее востребованы услуги агентирования в таких областях, как изучение потребностей рынка и проведение рекламных компаний, освоение новых торговых площадок и поиск контрагентов.

  2. В договорных отношениях, построенных по комиссионном принципу, участвуют комитент и комиссионер. Лицо, нуждающееся в услугах посредника и привлекающее его для выполнения фактических действий (сделок) — это комитент. По результатам работы он выплачивает агенту вознаграждение. Комиссионер, выступая посредником между продавцом и конечным потребителем, действует в интересах и за счет комитента, но от своего имени. Это означает, что права и обязанности по сделкам с третьими лицами приобретает комиссионер, а сам комитент участником сделки не является.
    Наибольшую распространенность договор комиссии получил в сфере поставок товаров в магазины розничной сети, при совершении сделок с недвижимостью и покупке автомобиля, приобретении векселей и валюты.
  3. Заключение договора поручения означает, что агенту надлежит лично совершать какие-либо юридические действия. Сторонами в договоре поручения являются доверитель и поверенное лицо. Агент, исполняющий обязанности поверенного, действует от имени и за счет доверителя на основании полученной от него доверенности. При этом агент стороной сделки не является, все права и обязанности возникают у доверителя.
    Поручительство используют, чтобы участвовать в сделке через своего специального представителя – биржевого брокера, адвоката, платежного поверенного и др.

Существующие в российском праве договоры на исполнительное поручительство, на первый взгляд, могут показаться немного громоздкими и усложненными. Помимо поставщика и покупателя в них задействована еще одна сторона – агент, выступающий в роли посредника. Однако классифицировать термины, обозначающие участников того или иного представительского соглашения, не составит труда, поскольку они находятся в четкой взаимосвязи с характером и объемом посреднических функций, которые заказчик возлагает на привлекаемого исполнителя.

Можно ли отождествить понятия комитент и принципал

В рамках правового оформления посредничества терминами «комитент» и «принципал» называют ту сторону, которая инициирует договорные отношения. В переводе с латинского эти слова соответственно означают «поручающий» и «главный». И тот, и другой являются заказчиком и потребителем посреднических услуг: поручают агенту выполнять определенные задачи, за что выплачивают ему вознаграждение. Можно ли столь близкие по смыслу понятия признать одинаковыми?

Очевидно, что полностью отождествлять комитента и принципала нельзя: они фигурируют в разных представительских договорах; соотношение прав и обязанностей, которыми они, как участники договора, наделены при совершении сделки, у каждого-своё.

  • Комитентом называют лицо, которое пользуется услугами посредника, но по условиям договора может поручить третьей стороне действовать только от собственного имени.
  • Принципалом является тот, кто уполномочивая иное лицо действовать в качестве агента, на своё усмотрение выбирает, как будет выступать посредник – от своего имени, либо от имени принципала.

Следовательно, комитента назвать принципалом допустимо, а вот наоборот – можно не всегда, поскольку понятие принципал значительно шире, чем комитент.

изображение с сайта combiboilersleeds.com

Современная бизнес-структура зачастую вынуждает предпринимателей перепоручать выполнения необходимых дел другим людям. При невозможности личного присутствия, недостаточной компетенции в конкретном процессе, отсутствии времени бизнесмены прибегают к заключению агентских договоров, выступая при этом в качестве принципала, другими словами заказчика работ и услуг.

О том, кто такой принципал и агент в агентском договоре, и чем может быть выгодно или опасно это сотрудничество, читайте в нашей статье.

Определения: кто такой принципал?

Слово «принципал» имеет несколько значений в зависимости от контекста: это может быть основной должник в обязательстве или же лицо, принимающее участие в соглашении за свой счет. Мы рассмотрим понятие принципал в качестве инициатора, уполномочивающего другого человека или организацию выступать как своего агента.

Отношения по сделкам с привлечением агентов законодательно регулируются Гражданским Кодексом Российской Федерации, а именно главой 52 статьями с 1005 по 1011. Здесь применяются следующие термины:

Агентский договор – это особое соглашение, которое предусматривает совершение юридических или иных действий с привлечением агентов – специальных организаций или других юридических и физических лиц. То есть привлеченное лицо выполняет действия от своего имени или от имени заказчика за деньги последнего.

Агент – это физическое или юридическое лицо, которое обязуется исполнять поручения, на него возложенные, по конкретному списку и в определенные сроки, оговоренные в договоре. Зачастую для того, чтобы иметь возможность заниматься той или иной деятельностью в данном качестве, агенту необходимо иметь соответствующую лицензию.

Агентское вознаграждение – грубо говоря, это зарплата, которую получает исполнитель за свои услуги. Это может быть фиксированная сумма, четко прописанная в контракте, или же определенные проценты от прибыли.

Субагентский договор – это соглашение между агентом и третьими лицами на передачу им части порученных дел. Чаще всего субагентский договор заключают крупные компании. При этом окончательная ответственность перед заказчиком все равно ложится на агента. Принципал, однако, может быть против такого перепоручения, что также необходимо отражать документально.

изображение с сайта http://s.66.ru

Доверенность – это официальная бумага, позволяющая агенту действовать от имени принципала в строго определенных границах. Это обязательный документ в таких отношениях.

Агентский договор

Так как главным документом, регулирующим отношение сторон является агентский договор, то к его составлению надо подходить максимально вдумчиво.
Законодательно разрешено в договоре обозначить два варианта:

  • Когда агент действует от имени принципала, и все обязательства, в конечном счете, остаются заказчику.
  • Когда агент имеет право действовать от своего собственного имени, однако, за счет принципала.

Конечно, для заказчика в подавляющем количестве случаев предпочтительней первый вариант. Слишком большая свобода действий исполнителя может повлечь за собой неоправданных расходы и ненужные сделки. Однако, бывает, что доверитель хочет остаться в тени и не «светить» нигде свое имя. Тогда уместно заключить договор с возможностью агента работать от своего лица.

Для получения такого результата, на который рассчитывает принципал, следует четко обозначить границы для исполнителя, что и должно быть указано в договоре. Список поручений должен быть максимально конкретным. Желательно при этом расписать план действий во времени и утвердить сметные расходы. Кроме того, мотивирующим работать лучше моментом является отсутствие фиксированной оплаты. Тогда сам агент будет заинтересован в лучшем исполнении своих обязанностей.

Есть сферы деятельности, в которых нельзя использовать данный вид договора. Например, в бизнесе, связанном со снабжением газом или электроэнергией.

Чаще всего агентские отношения используются в следующих областях:

  • риелторские услуги;
  • информационно-консультативные услуги;
  • транспортные перевозки;
  • продажа товаров и услуг;
  • международные сделки.

Права и обязанности сторон

Главной обязанностью агента является своевременное исполнение доверенных ему поручений. Кроме того, он должен с определенной периодичностью представлять отчеты о проделанной работе, если это прописано в договоре. Если в нем обозначены какие-то особенные условия, например, о сохранении секретности или ограничение на работу с конкурентами, то их выполнение также обязательно для исполнителя.

Заказчик в свою очередь обязуется предоставлять доверенному лицу необходимую для работы информацию. И конечно, оплачивать, непосредственно работу агента и те расходы, которые связаны с поручением.

изображение с сайта matryxconsulting.com.au

В гражданском праве предусмотрена возможность ограничений деятельности принципала в агентских отношениях – это сделано в целях защиты интересов агентов. Так, в договоре согласно закону можно запретить заказчику сотрудничать с конкурентами агента или самому заниматься аналогичным видом деятельности (ст. 1006 ГК).

Хочется отметить, что окончательная ответственность лежит на принципале. Конечно, в случае некомпетентного исполнения заказа, доверитель может в судебном порядке взыскать с исполнителя, но первым делом спрос будет именно с заказчика.

Вознаграждение и отчетность

Согласно ст. 1008 после завершения работы агент обязан представить отчет, даже если это не было указано в договоре. Однако на практике, порядок отчетности прописывается вполне конкретно, так как это в интересах обеих сторон. Если документально не предусмотрено другого, то оплата происходит через неделю после представления бумаги с описанием результатов, независимо от принятия или непринятия работ заказчиком.

Принципал имеет право не принять отчет, о чем обязан уведомить исполнителя в течение 30 дней после завершения поручения.

Как уже говорилось, за свои действия агент получает вознаграждение. Размер его может быть указан конкретной цифрой или же составлять какой-то процент от выручки, полученной от проделанной работы и заключенных сделок. Если же в договоре вопрос оплаты никак не отражен, то законом предусмотрено вознаграждение в размере, соответствующем стоимости схожих работ или услуг.

Преимущества и недостатки агентских отношений

Как и любые деловые контакты, агентские отношения имеют свои преимущества и недостатки для принципала.

К плюсам можно отнести:

  • экономию времени за счет поручения дел другому лицу;
  • возможность остаться в тени и не демонстрировать свое имя в сделках.

Минусами являются:

  • необходимость постоянного контроля исполнителя;
  • ответственность по всем сделкам, заключенным агентом;
  • вероятность лишних трат при неоправданных расходах доверенного лица.

Меры контроля

Чтобы рассчитывать на необходимый результат, заказчик должен контролировать работу исполнителя.

изображение с сайта http://mosaically.com

Здесь существуют два направления:

  • Контроль расходов. Следует иметь в виду, что агентом оплачиваются текущие расходы, а принципалом компенсируются траты, непосредственно связанные с договором. Для избежания разногласий, лучше предварительно составить и согласовать смету расходов и документально запретить их превышение.
  • Контроль действий. Чем четче описаны требуемые поручения, тем лучше. Хорошо приложить к договору бизнес-план, расписывающий порядок и объем действий. Можно документально зафиксировать возможность предоставления внеочередной отчетности по требованию. Кроме того, для проверки выполнения работы не запрещено отправлять своего представителя на место действий.

Вместо заключения

В современном мире агентские отношения – очень распространенный вариант сотрудничества. Он может быть удобен, когда нет возможности лично выполнить работу, однако связан с некоторыми рисками, как и в любом другом случае, когда происходит перепоручение обязанностей. Поэтому для принципала, то есть заказчика, важно ответственно подойти к выбору агента и как можно детальнее расписать условия договора, а не относиться к нему, как формальности.

Этот вид сбыта гостиничных продуктов осуществляется через посреднические звенья в сфере туризма и гостеприимства. К таким звеньям относят: турагентов и туроператоров, туристские клубы и профессиональные ассоциации, курортные бюро, агентов — индивидуалов, авиакомпании и другие транспортные организации. Взаимоотношения с ними гостиницы строят на договорной основе и балансе интересов; Наиболее важными для гостиничных предприятий агентами по продаже Номерного фонда являются туроператоры и турагенты.

Туроператоры — это туристские организации, которые продают пакеты туристских услуг, включая перевозку и размещение, юридическим и физическим лицам. Туроператор может действовать не только за комиссионное вознаграждение, но и за свой счет. Туроператоры, как правило, имеют агентскую сеть, а также ведут прямые продажи.

Система взаимоотношений и тактика продаж строятся гостиничными предприятиями, исходя из объемов продаж туроператорских фирм, т.е. годового туроборота (например, в условиях гостиничного комплекса «Жемчужина» в Сочи туроператорами являются турфирмы с годовым туроборотом в размере свыше 100 тыс. долларов США). Гостиничные предприятия, продавая туроператорам крупные блоки номеров, предоставляют им скидки, обычно 15—20%, кроме того, для крупных групп скидки могут быть и более высокими. Более высокие скидки могут предоставляться также при широкой продаже дополнительных услуг (питание, трансферы, экскурсии, услуги бизнес — центра и др.).

Взаимоотношения гостиничных предприятий и туроператорских фирм строятся на взаимовыгодной основе при соблюдении интересов сторон.

Интересы туроператоров:

— обеспечить высокий объем продаж;

— получить высокую прибыль на продажах;

— иметь надежных поставщиков;

— получить разнообразные предложения продуктов и услуг;

— иметь минимальный риск при высокой ответственности поставщиков.

В свою очередь, гостиничные предприятия разрабатывают собственную политику продаж, в которой определяют свой собственные деловые интересы и тактические приемы работы с туроператорами.

Интересы гостиничных предприятий:

— добиваться от туроператорских фирм, имеющих большие скидки, публикации каталогов, буклетов, рекламных материалов, проведение рекламных кампаний для популяризации гостиницы;

— туроператоры должны иметь свою агентскую сеть и регулярно направлять туристов в гостиницу;

— с крупными туроператорами работать только на условиях крупной предоплаты;

— при проведении переговоров и подписании договора необходимо получить от операторов и зафиксировать в договоре ожидаемые количественные и финансовые объемы продаж.

В настоящее время крупные российские туроператоры идут по пути создания крупных блоков номеров в отелях. Турфирмы заранее договариваются с гостиницами о цене и количестве выкупаемых номеров, обеспечивая тем самым возможность для своих клиентов получить хороший номер по сходной цене. Некоторые турфирмы выкупают на свое имя целые этажи в гостиницах. Выгодность такой схемы продаж очевидна, блоки номеров продаются заранее по оговоренной цене, и это снижает риск для отеля оказаться незагруженным.

Если туроператоры — это, как правило, оптовые продавцы туристских услуг, то турагенты — это туристские организации, которые продают размещение в гостинице, действуя за счет комиссионного вознаграждения, и ведут, как правило, прямые продажи.

Турагентства выступают посредниками между туроператорами, гостиницами и потребителями и играют важную роль на туристском рынке, так как через них проходит основная часть розничных продаж.

Интересы турагентов:

быстро получить комиссионные;

удовлетворить клиентов;

обеспечить запланированный объем продаж;

получить специальное предложение в виде рекламных туров;

получить высокую прибыль на продажах;

иметь разноплановое соотношение цены и качества;

получить широкий диапазон предложений гостиничных продуктов и услуг.

Гостиничные предприятия, разрабатывая политику продаж, особое внимание уделяют турагентам. Многие гостиничные предприятия справедливо считают, что данная категория партнеров является основной и к ней требуется пристальное внимание, так как из успешных турагентов вырастают туроператоры. В этой связи задача менеджеров отдела продаж заключается в поиске стабильных турагентских фирм и укреплении партнерских отношений с ними посредством широкого диапазона скидок (10—15 %). Кроме того, менеджеры отдела продаж должны глубоко изучать деловую репутацию турагентов, их финансовую устойчивость, уровень профессионализма работников, отзывы клиентов и партнеров по бизнесу, для того чтобы составить истинное представление и правильно построить взаимоотношения с ними.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *