Обоснование экономического смысла операций

Как оформить пояснительную записку в банк, поясняющую экономический смысл операций по расчетному счету?

Здравствуйте.
У меня ИП по ЕНВД, грузоперевозки. Банк УБРиР заблокировал мой р/с и требует объяснить, почему я перевожу деньги на свою карту другого банка и вообще снимаю наличные и что на них покупаю. Кое-какие чеки и подтверждающие документы у меня остались, их я отправлю вместе пояснительной запиской. Сотрудник банка сказал, что ее можно составить в свободной форме. Ну в общем я составил, но чувствую меня «бомбит». Буду благодарен, если кто прочтет и посмотрит на письмо трезвым взглядом. Может что подскажет. И еще. Не буду задавать вопрос: «Какого черта твориться?!» Он риторический. А вот какие шансы, что счет разблокируют, было бы неплохо узнать.
ПОЯСНИТЕЛЬНАЯ ЗАПИСКА
На запрос о предоставлении пояснений экономического смысла операций, проводимых по расчетному счету ИП, отвечаю:
У меня два двадцатитонника 1998 г. и 2001 г. выпуска. Я ремонтирую их и покупаю шины и запчасти, новые и б\у. Новые – в магазине, б\у – за наличку с рук. Покупаю шины, масла, меняю расходные элементы подвески. Купил аккумуляторы. Украли. Полиция никого не нашла. Купил новые. Это не лековушка, это большие машины. БОЛЬШИЕ. И стоимость всего БОЛЬШАЯ. Далее, солярка, автомойка, шиномонтаж, стоянка, Платон, ГЛОНАСС. Я плачу транспортный налог и штрафы, получил постановление заменить тахограф. Поменял прицеп МАЗ 2003 г. на прицеп 2007 г.
Я всегда отправляю деньги на свою карту Сбербанка, потому что их карты принимают везде и банкоматы Сбербанка есть везде. Я не держу деньги в одном банке и снимаю наличные. В новостях показывают, как банков лишают лицензий, а счета блокируют без предупреждений. На трассах иногда одна заправка на несколько сот км, где терминал может просто не работать. Иногда магазины и заправки предлагают скидки при оплате за наличный расчет. Для меня это хорошие деньги. И если я где-нибудь в Винзили предложу шиномонтажнику карту вместо живых денег, лопнувшее колесо мне не никто не сделает.
Я провожу в рейсах и за ремонтом машин все свое время – с утра и до позднего вечера. Я не слежу за развитием банковских услуг и мало что в них понимаю. Когда я открыл счет в банке, никто не сказал мне, как правильно с ним работать, чтобы не было проблем, которые мне не нужны. Я индивидуальный предпринимать с 1996 г., оказываю услуги грузоперевозок с 2003 г.! Посмотрите мой код АТИ, посмотрите отзывы, посмотрите рейтинг. И вот теперь я не могу получить СВОИ заработанные деньги! Разблокируйте счет и дайте, ПОЖАЛУЙСТА, работать дальше.

Поэтому банки оставляют за собой право предварительно квалифицировать определенные сделки как сомнительные до начала расследования. Критерии сомнительности определяются на основании рекомендаций уполномоченных органов от государства и закрепляются во внутренних правилах (пункт 2 статьи 7 Закона). Поскольку правила внутреннего контроля пишутся банками самостоятельно, то их содержание и нормы несколько различаются друг от друга. Возможно, поэтому схожие клиентские операции в одной кредитной организации вызывают вопросы, а в другой нет. Та же седьмая статья дает банкам право запрашивать у клиентов дополнительную информацию и документально ее фиксировать. За строгим соблюдением внутренних правил следит государственный регулятор в лице ЦБ. Если говорить о крайних мерах, к.

Образец пояснения экономического смысла проводимых операций по счету

Поболтали с сотрудником, сказал что банк начинает возбуждаться при обороте более 300 тысяч по всем картам. Опять же на основе письма Майка был составлен ответ: В филиал ПАО «МТС-Банк» в г.
Ростове-на-Дону от В ответ на Ваше обращение № от .2015 сообщаю следующее: Основная масса вносимых мной на мой расчетный счет денежных средств составляют собственные накопления прошлых лет, в случае необходимости готов предоставить справки по форме 2НДФЛ, подтверждающие мои доходы. Также Вы можете сделать запрос в бюро кредитных историй, если моя финансовая состоятельность вызывает у вас вопросы. Экономический смысл операций, обозначенных в выписке из Интернет-банка как «MS VPP DEPOSIT FOR MTSBANKMOSCOW RU\643\ ,,г Москва,,г Москва,,,,,» Это не что иное как пополнение карты Вашего банка через Ваш же сервис «Перевод с карты на карту».

  • по возможности давайте деньгам отлежаться два-три дня на счетах;
  • старайтесь, чтобы деньги «ночевали» банках, а не в электронных кошельках или у вас в карманах;
  • по возможности лучше отправить деньги межбанковским переводом либо манисендом, чем снять наличные и положить в другой банк;
  • если вы хотите нарастить объемы операций, не крутите все по одному счету, лучше возьмите еще карту, привлеките «родственников»;
  • совершайте «честные» покупки в магазинах с использованием самых ценных для вас карт, тем самым разбавляя «сомнительные» операции;
  • чередуйте пути ввода-вывода средств, если есть несколько возможных вариантов, даже если некоторые из них менее удобные либо более затратные.

Но иногда нет возможности соблюдать эти правила, ведь многие темы живут всего несколько дней, и нужно максимально быстро успеть ими воспользоваться.

Пояснения экономического смысла операций ооо образец

В почте запрос я так и не нашел, видимо попал в спам или не дошел. Неужели нельзя было позвонить? На сегодняшний день на письмо ответа нет и видимо не будет. Карты заблокированы, часть честно заработанных селектов тоже заблочены, но при этом иб, счета и межбанк работают, и я продолжаю выводить эль на сити по номеру счета. Через какое-то время попробую еще побороться с ними.

Энергетики Две недели назад забеспокоился на мой счет Межтопэнергобанк. Их карту я использовал для вывода эля, пользовался не часто, очень умеренно, так как уже был наслышан о частых блокировках.

Позвонила девушка из финмониторинга банка, поинтересовалась операциями вывода с эля. Договорились, что она пришлет мне на мыло запрос, я отпишусь.

Использую свой расчетный счет в банке по прямому назначению — для осуществления деятельности в качестве индивидуального предпринимателя(ИП), руководствуясь в своей работе ГК РФ (часть вторая) от 26.01.1996 N 14-ФЗ (ред. от 23.05.2016) и другими Законодательными актами. Настоящим сообщаю, что экономический смысл данной операции состоит в выводе заработанных предпринимательской деятельностью средств в домохозяйство — с целью личного и семейного потребления и расширения бизнеса.

Мои операции не несут риска потери деловой репутации для вашего банка, осуществлялись исключительно в законных целях, и никаким образом не связаны с финансированием терроризма, наркомании, проституции и прочей противозаконной деятельностью. Надеюсь на дальнейшее плодотворное сотрудничество с вашим банком.

Cached root 11:17 Обращения в Федеральную таможенную службу в письменном виде.Анатолий Летов встречный иск об тказе от алименов и добровольном лишении отцовства Ответ на вопрос дан по телефону. — Мария Королева Здравствуйте, нужно составить встречное исковое заявление по поводу уменьшения алиментов. Сколько это будет стоить и когда его можно составить? Нужно срочно. Спасибо. Ответ на вопрос дан по телефону. — Наталия Соловаьева Здравствуйте на работе спровоцировали на скандал. При ругане я выражалась не цензурного но неоскорбляла, на меня написали заявление обвинили меня во всем, обидчика первый назвал меня дурой и тд. Я после операции месяц швы ещё не затянулись,на нервной почве начали болеть швы. Могу я написать должностная встречное заявление. Бланки, договоры, образцы документов. 2. Инвентаризационная оценка жилого дома составляет 3.
Удачи. Мой ответ — ваш отзыв. Законодательство обязывает банки контролировать направление движения денежных средств по счетам клиентов. Именно этой обязанностью и вызван запрос к Вам. Отмечу, что есть вероятность, что получение регулярных платежей за оказанные услуги может быть расценено как предпринимательская деятельность. Но банк не вправе сообщить данную информацию гос.органам. Отнес письмо в банк, приложил копии нескольких чеков. Экономический смысл операций, обозначенных в выписке из Интернет-банка. Банк потребовал объяснить экономический смысл операций, проводимых по расчетному счету ИП Есть ли какой-либо образец? Образца -шаблона четкого нет. полученных от деятельности на упрощенке (письмо Минфина ФНС выпустила новые разъяснения о том, какой статус.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *