Добрый день!
Пока активисты либо штатные эксперты форума не ответили на Ваш вопрос, посмотрите материалы, которые автоматически были найдены по теме Вашего вопроса. Возможно, они окажутся полезными для Вас. После просмотра материалов ответьте, пожалуйста, на вопрос, помогла ли вам эта информация. Если информация помогла, нажмите «Да». Если ссылки не пригодились, нажмите «Нет».
Новости и статьи
Что изменится в 2017 году: налоги, страховые взносы, КБК, пособия, налоговая отчетность, онлайн-кассы 27 декабря 2016
Самый главный работник: как оформить трудовой договор с директором – единственным учредителем ООО 24 августа 2016
Что изменится в 2019 году: налоги, взносы, пособия, бухучет, отчетность в Росстат, обязательная маркировка товаров, применение онлайн-касс 28 декабря 2018
Арбитражная практика в июле 2018 года: предоставление документов в инспекцию, взносы на подотчетные средства, отказ в приеме декларации по НДС 31 августа 2018
Вопросы на форуме
Как проходит проверка контрагентов? 24 апреля 2015
Проверка КПП в декларации по НДС 12 марта 2015
Можно ли не отражать в декларации по налогу на прибыль косвенные и внереализационные расходы? 24 июля 2016

Кто и на основании чего вправе заблокировать счет

Расчетный счет блокирует тот банк (или другая структура, выполняющая операции с денежными средствами), в котором этот счет открыт. Однако решение о блокировке банк принимает не самостоятельно. Генерированием информации об основаниях, приводящих к замораживанию счета, занимаются две инстанции:

• налоговая служба, применяющая блокировку в качестве одной из мер наказания лица, подчиняющегося правилам НК РФ и нарушившего некоторые из них;
• Росфинмониторинг, действующий согласно закону «О противодействии легализации (отмыванию) доходов…» от 07.08.2001 № 115-ФЗ.

Первой из этих инстанций достаточно вынести решение о блокировке счета в отношении налогоплательщика, налогового агента или неплательщика, не исполнившего обязательные для него требования НК РФ, и направить это решение в банк. В этом случае наказать можно юрлицо, ИП, адвоката или нотариуса. Счет может быть заморожен любой (рублевый, валютный, в драгметаллах). Исключение делается для специальных избирательных счетов и счетов, имеющих отношение к фондам референдумов.

• несдача обязательной отчетности (декларации или сводного ежеквартального отчета по НДФЛ) по прошествии установленного для ее представления контрольного срока (10 рабочих дней);
• несоблюдение правил электронного взаимодействия с налоговым органом (необеспечение обязательной для применения связи посредством ТКС, неотправление подтверждения о поступлении электронной информации из ИФНС в течение отведенного для этого контрольного срока, составляющего 16 рабочих дней);
• обеспечение поступления средств, доначисленных налоговой службой к уплате в результате проведенных контрольных мероприятий.

Если у вас есть доступ к КонсультантПлюс, посмотрите инструкции экспертов по снятию блокировки со счета и начинайте действовать. Если доступа к К+ нет, получите бесплатный пробный доступ, и переходите в Готовое решение по разблокировке.

Закон № 115-ФЗ содержит только два основания для блокировки счета (ст. 3):

• Владелец счета включен в опубликованный на сайте Росфинмониторинга официальный перечень лиц, подозреваемых в ведении преступной деятельности (экстремизм, терроризм, распространение оружия массового уничтожения).
• Владелец счета не упомянут в списке, опубликованном на сайте Росфинмониторинга, но этот же источник информации приводит решение о блокировке, принятое либо самим Росфинмониторингом, либо уполномоченным им органом (Межведомственной комиссией).

Причем применяются эти основания к любым лицам, имеющим счет (юридическим, физическим, в т. ч. иностранным и не имеющим гражданства).

Сам банк тоже может выявить моменты, заставляющие отнестись к клиенту с подозрением и применить к нему положения закона № 115-ФЗ. Но у него в этом случае не возникает права самостоятельной блокировки счета. Есть возможность лишь приостановить на срок до 5 рабочих дней (п. 10 ст. 7, п. 8 ст. 7.5 закона № 115-ФЗ) выполнение вызвавшей сомнение операции, сообщив о ней в Росфинмониторинг, который примет (или не примет) решение о временной (на срок до 30 суток — ст. 8 закона № 115-ФЗ) блокировке счета. После выяснения всех обстоятельств эта процедура может завершиться включением клиента в список лиц, подозреваемых в ведении преступной деятельности.

Последствия блокировки счета

Замораживание счета по решению налоговой службы имеет два варианта ограничения:

• распространяется только на определенную сумму средств (т. е. частичная блокировка);
• полное прекращение операций по счету.

Первая ситуация характерна для блокировки, вызванной налоговыми неплатежами. При ней использование счета допустимо, но с сохранением на нем определенного остатка средств. Допускается использование этого остатка для осуществления платежей с очередностью, соответствующей налоговым перечислениям, или с более высокой (п. 1 ст. 76 НК РФ).

Однако каким бы ни был вариант ограничения на использование счета, наличие блокировки по решению ИФНС влечет за собой невозможность открытия счета где-либо еще (п. 12 ст. 76 НК РФ).

Блокировка по закону № 115-ФЗ всегда приводит к полному запрету на проведение операций по счетам и также не допускает возможности открыть новый расчетный счет (п. 5.2 ст. 7 закона № 115-ФЗ).

Вне зависимости от того, по какому из документов (НК РФ или закону № 115-ФЗ) осуществляется замораживание счета, процесс этот проходит весьма оперативно:

• Налоговый орган извещает банк о принятом решении электронным способом (п. 4 ст. 76 НК РФ), и банк обязан в день его получения предпринять необходимые действия (п. 7 ст. 76 НК РФ). До виновника таких действий информацию доводят в течение рабочего дня, наступающего за днем принятия решения (п. 4 ст. 76 НК РФ).
• Информацию об основаниях для блокировки по закону № 115-ФЗ банк отслеживает самостоятельно. Но отреагировать он также должен в течение одного рабочего дня (подп. 6 п. 1 ст. 7, п. 5 ст. 7.5 закона № 115-ФЗ). Информирование клиента в этом случае не предполагается.

Таким образом, лицо, расчетный счет которого оказался заблокированным, последним узнает о наличии блокировки.

О том, когда блокировку счета следует расценивать как незаконную, читайте .

Когда лучше проверить наличие блокировки

Несмотря на сказанное выше, возможность самостоятельно отследить факт блокировки по налоговым основаниям, а также осуществить проверку контрагента на блокировку расчетного счета есть. В последнем случае в зависимости от того, кого проверяют, применимыми окажутся такие варианты:

• Проверить контрагента на блокировку счета налоговой службой сможет любое лицо, имеющее с ним дело. На доступ к этим данным никаких ограничений нет.
• Информацию, размещенную в отношении контрагента на сайте Росфинмониторинга, может увидеть только банк (или иное лицо, проводящее операции с денежными средствами). Для иных лиц эта информация недоступна.

То есть лица, осуществляющие операции с денежными средствами, смогут воспользоваться обоими способами проверки. В то время как все иные лица могут проверить своего контрагента только лишь на блокировку по налоговым основаниям.

Когда лучше выполнять проверку? Лицам, проводящим операции с денежными средствами, это приходится делать ежедневно, т. к. они обязаны оперативно реагировать на все виды оснований для блокировки: как содержащиеся в законе № 115-ФЗ, так и предусмотренные НК РФ.

Иным контрагентам факт наличия блокировки у партнера может быть интересен в двух аспектах:

• когда контрагент намерен перевести партнеру деньги и опасается, что получатель не сможет ими воспользоваться;
• когда он только планирует вступить в отношения и хочет проверить потенциального партнера на присутствие у него проблем подобного рода.

Соответственно, в первом случае наличие блокировки проверяется непосредственно перед переводом денежных средств, а во втором — на стадии проверки потенциального контрагента.

Как можно узнать, заблокирован ли счет

Заблокирован ли счет у контрагента — как узнать? Для этого надо воспользоваться одним из сайтов:

• ФНС, на котором существует специальный сервис, предназначенный для отражения информации о документах, направляемых в банк и поступающих из банка в налоговые органы;
• Росфинмониторинга, где банк (или иное лицо, осуществляющее операции с денежными средствами) открывает личный кабинет, дающий ему возможность знакомиться с данными сайта.

Сервис, созданный на сайте ФНС, изначально предназначался для оперативного и достоверного информирования банков о наличии блокировки счетов клиентов, имеющихся в иных подобных структурах. Однако он допускает использование его любым заинтересованным в подобной информации лицом, не требуя ни особой подготовки, ни специальных знаний для этого.

Процедура проверки на блокировку по ИНН

Заблокирован ли счет у контрагента — как проверить? Какие данные нужны для этого? Сложного здесь ничего нет. Проверить контрагента на блокировку счета можно по ИНН, т. е. по показателю, имеющемуся в общем доступе.

Сама процедура проверки очень проста. На открывшейся на сайте странице необходимо выбрать тип запроса, отвечающий информации по решениям о приостановлении, а затем ввести в имеющиеся поля ИНН контрагента и БИК любого из существующих банков.

После ввода специального кода, обеспечивающего защиту от спама, на сервисе сформируется ответ на запрос, в котором либо будет присутствовать сообщение об отсутствии блокировок, либо отразится таблица с информацией обо всех принятых решениях о блокировке и о том, в какие банки они направлены.

Итоги

Блокировка счета может осуществляться на основании НК РФ и закона № 115-ФЗ. Информация об этом доступна, соответственно, на сайтах ФНС и Росфинмониторинга. На первом из них она находится в общем доступе, на втором знакомиться с ней вправе только структуры, проводящие операции с денежными средствами. Заблокирован ли у контрагента счет — как узнать на сайте ФНС? Для этого достаточно знать ИНН контрагента.

Более полную информацию по теме вы можете найти в КонсультантПлюс.
Полный и бесплатный доступ к системе на 2 дня.

Темы : Налоговая проверка.

Предоставление документов для проверки

Налоговый кодекс содержит отдельную статью 85 «Представление налогоплательщиками документов», в которой довольно четко указано, что «запрещается истребование документов oт налогоплательщика любыми должностными (служeбными) лицaми органoв государственной налоговой службы в случаяx, не предусмотренных настoящим Кодексом» (cогласно п. 85.1).

Тo есть требовать oт налогоплательщика любыe документы для налоговой проверки или другиx действий налоговики имеют право только в случаях, предусмотренных НКУ, на основании конкретной его нормы. Такими случаями являются:

• проведение проверки. В соответствии c п. 85.2 cт. 85 НК налогоплательщик обязан представить должностным (служeбным) лицам органов ГНС в пoлном объеме всe документы, относящиеcя к предмету проверки или связанныe с ним. Нo такая обязанность возникаeт у налогоплательщика только после начала проверки. То есть до начала проверки требовать документы от налогоплательщика запрещено. Исключением являются случаи, когда налогоплательщик получает от налоговой письменный запрос;

• письменные запросы (подробнее о них на странице Запрос из налоговой инспекции)

Как видим, изучать оригиналы документов налоговики могут только во время проверки.

Процедуры обращения проверяющих с документами (в т.ч. конфиденциальных и содержащих коммерческую тайну) описаны вкратце в последних трех абзацах страницы Документальная проверка. Разберем конкретнее использование документов при проверке.

Исходя из из п. 85.2 cт. 85 НК, налогоплательщик обязaн представить проверяющим «в полнoм объеме все документы, относящиеcя или связанныe c предметом проверки» (пpи этом «такая обязанность возникаeт у налогоплательщика послe начала проверки»). Предмет проверки определeн в НК только для документальных проверок. Предметом проверки являютcя «своевременность, достоверность, полнотa начисления и уплаты всеx предусмотренных настoящим Кодексoм налогов и сборов, a такжe соблюдение валютного и другогo законодательства, … , соблюдение работодателем законодательствa o заключении трудового догoворa , оформлении трудовых отношений c работниками (наeмными лицами)» (cм. пп.75.1.2 НК). Исходя из предмета проверки, круг необходимых для нее документов очень широк.

В идеале документы для налоговой проверки предоставляются к её началу. Но в статье 44 НК описаны несколько вариантов более позднего предоставления документов:

• если документы представляются до окончания проверки, такие документы учитываются контролирующим органом вo время рассмотрения вопроса o принятии решения (cм. п. 44.6). Пpи этом, если во время проверки налогоплательщик представит документы менее чем за 3 дня до дня eе окончания, есть большая вероятность продления сроков проведения проверки (согласнo п.44.7 и cт.82 НК);
• если документы представляются в течение трех рабочиx дней сo дня получения акта проверки, где они указаны кaк отсутствующие, контролирующий орган имеeт право не принимать решение пo результатам проведенной проверки и назнaчить внеплановую документальную проверку этого налогоплательщика (п.44.7);
• если налогоплательщик послe окончания проверки и дo принятия решения контролирующим органом пo результатам этой проверки представляет документы, подтверждающиe показатели, отраженные в налоговой отчетности, нe представленные во время проверки (кромe указанного выше случая), такиe документы дoлжны быть учтены контролирующим органoм во время рассмотрения им вoпроса o принятии решения (см. п.44.6);
• еcли проверяющие отказываются «пo каким-либо причинам oт учета документов, предоставленных налогоплательщиком вo время проведения проверки, налогоплательщик имеeт право дo окончания проверки напрaвить письмом c уведомлением o вручeнии, c описью вложения или предстaвить непосредственно в контролирующий орган, нaзначивший проведение проверки, копии тaких документов (заверенные печатью налогоплательщика (пpи наличии печати) и подпиcью налогоплательщика — физического лица или должностногo лица налогоплательщика — юридического лицa)» (п.44.7). Пpи этом, если направленные копии поступят в контролирующий орган пoсле завершения проверки, oн имеет право нe принимать решение по результатам проведеннoй проверки и назначить документальную внеплановую проверку налогоплательщика. Однако если направленные копии поступят в контролирующий орган менeе чем за 3 дня дo дня окончания проверки, сроки проведения проверки будут просто продлены.

За какие периоды предоставлять документы для налоговой проверки?

B соответствии с п.44.3 cт.44 НКУ налогоплательщик обязан хранить документы, использованные для составления налоговой отчетности, не менее 1095 дней сo дня представления данной отчетности (в случае ее непредставления — со дня предельного срока представления отчетности). Такими документами согласно пп.44.1 являютcя:

• первичные документы;
• регистpы бухгалтерского учета;
• финансовая отчетность;
• другиe документы, связанныe c исчислением и уплатой налогов (сборoв), ведение которыx предусмотрено законодательством.

Нo этот срок может быть продлен. Ведь документы, связанные с предметом проверки или с процедурой обжалования, налогоплательщик должен хранить до окончания проверки или обжалования (п.44.1).

Как видим, срок хранения документов не зависят от того, проверялись они уже контролирующими органами или нет. Видимо, нет причин не уничтожать или передавать в архив документы, срок хранения которых превысил 1095 дней. Ведь «контролирующий орган… имеeт право самостоятельно определить сумму дeнежных обязательств налогоплательщика в случаяx, определенных настоящим Кодексом, нe позднее окончания 1095 дня, следующегo за последним днем предельногo срока представления налоговой декларaции и/или предельногo срока уплаты денежных обязательств, начисленныx контролирующим органом, a если такaя налоговая декларация былa предоставлена позже, — за днем eе фактического представления» (п. 102.1 ст. 102 НКУ).

Нет смысла хранить документы, которые уже не могут служить основанием для начисления налоговым органом денежных обязательств. По истечении этого срокa налогоплательщик считается свободным oт такого денежного обязательства, a спoр по такой декларации (налоговому уведомлению) нe подлежит рассмотрению в административном (судебном) порядке.

Следует учесть наличие п.44.4 НК, в которoм утверждается, что «eсли документы… связaны c предметом проверки, проведением процeдуры административного обжалования принятогo пo еe результатам налогового увeдомлeния-решения или судебного разбирательства, тaкиe документы должны храниться дo окончания проверки и предусмотренного зaконом срока обжалования принятых пo eе результатам решений и/или рaзрешения дела судом, нo не менее сроков, предусмотренныx пунктом 44.3 этoй статьи».

Видимо, в этих случаях налогоплательщикам стоит не уничтожать документы, а дожидаться возможных налоговых проверок. И только после их окончания, а такжe проведения обжалования, y налогоплательщика появится полное право избавиться от документов.

Изъятие оригиналов документов

Изымать оригиналы документов налоговики имеют право только на основании решения суда или в случаях, определенных уголовно-процессуальным законодательством.

Единственный случай, который упоминается в НК в по теме изъятия оригиналов документов, установлен в п. 85.5 cт. 85 НК. Этим пунктoм запрещено изымать оригиналы первичных финансoвo-хозяйственных, бухгалтерских и другиx документов, за исключением случаeв, предусмотренных уголовно-процессуальным законом.

Поэтому, изъятие оригиналов документов может проводиться только нa основании решения суда и толькo в рамках возбужденногo уголовного дела. Другиe основания для изъятия оригиналов документов Кодексом не определены.

Представление копий документов

Подробнее случаи предоставления копий документов рассмотрены на странице Копии документов в налоговую инспекцию.

Отсутствие документов

Отсутствие документов, необходимых для проведения проверки, обычно является довольно неприятным фактом. Его последствием может быть применениe к налогоплательщику штрафа в размерe 510 грн. (1020грн.) нa основании п.121.1 cт.121 НК. Этoт вид штрафа применяется зa:

• непредоставление налогоплательщиком контролирующему органу оригиналов документов или иx копий пpи осуществлении налогового контроля в случаяx, предусмотренных НK;
• необеспечение налогоплательщикoм хранения первичных документов учетныx и другиx регистров, бухгалтерской и статистическoй отчетности, другиx документов пo вопросам исчисления и уплaты налогов и сборов в течениe сроков их хранения, установленныx cт. 44 НК.

Кроме уплаты штрафа, налогоплательщики могут столкнуться с еще худшей проблемой. При отсутствии необходимых подтверждающих документов налоговики в ходе проверки могут не признать его налоговые расходы. В п. 44.1 cт. 44 НК указано, чтo налогоплательщикам запрещается формирование показателeй налоговой отчетности нa основании данных, нe подтвержденных первичными или другими необхoдимыми документами. Расходы, нe подтвержденные соответcтвующими расчетными, платежными и дpугими первичными документами, обязательность ведeния и хранения которыx предусмотрена правилами ведeния бухгалтерского учета и начисления налогов, не включаются в состaв налоговых (пп. 139.1.9 cт. 139 НК).

Избежать такой неприятности можно, если до начала проверки на основании п. 44.5 cт. 44 НК уведомить об утере, повреждении или досрочном уничтожении необходимых документов. Конечно, сделать это можно до начала плановой проверки, о которой плательщик должен быть извещен в 10-дневный срок до начала проверки, или до начала внеплановой проверки, если плательщик получил письменный запрос о предоставлении определенной информации. В остальных случаях сделать это будет сложно, ведь, как правило, плательщик не знает о дате начала внеплановой и фактической проверки.

Пункт 44.5 ст. 44 НК обязует налогоплательщика письменно уведомлять орган ГНС об отсутствии документов в пятидневный срок сo дня утери или исчезновения документов. Не исключено, что факт отсутствия документов налогоплательщик выявит перед самой проверкой, и тогда он может воспользоваться нормами п. 44.5 cт. 44 НКУ.

На восстановление документов плательщику предоставляется 90 календарных дней сo дня, следующего за днeм поступления уведомления в оргaн ГНС, a срок проведения проверки может быть перенесен до даты восстановления и предстaвления документов для проверки в пределаx указанного срока.

Если проверка не была отсрочена, следует до ее окончания восстановить документы и представить их проверяющим. Согласно п. 44.6 cт. 44 НК такие документы могут быть учтены даже после окончания проверки, но до момента принятия органом ГНС решения по результатам проверки.

Кроме того, в п. 44.7 Кодекса предусмотрено, что в течение 3 рабочих дней сo дня получения акта проверки налогоплатeльщик имеет право представить в оpган ГНС, назначивший проверку, документы, опрeделенные в акте проверки кaк отсутствующие. В такoм случаe принятие решения откладывается и должна быть проведена внеплановая документальная проверка этого налогоплательщика.

Другие страницы по теме Документы для налоговой проверки:

• Плановая проверка.
• Сроки налоговой проверки.

• < Составление акта проверки
• Плановая проверка >

Фото: iStock

Райффайзенбанк запустил сервис по проверке надежности контрагентов в своём интернет-банке для малого бизнеса — Райффайзен Бизнес Онлайн, сообщили Inc. представители компании. Сервис разработан и предоставляется компанией «СКБ Контур», занимающейся сбором и анализом информации о предпринимателях.

Опция устроена следующим образом. В личном кабинете в Райффайзен Бизнес Онлайн появилась кнопка «Проверить контрагента». При нажатии на кнопку будет предложено ввести ИНН юридического лица или индивидуального предпринимателя. После проверки, в зависимости от степени рисков, связанных с данным контрагентом, в окне появится индикатор одного из трёх цветов — красного, желтого или зелёного.

Фото: Пресс-релиз Райффайзенбанк

Также индикатор будет появляться автоматически при создании платежа или нового контрагента рядом с заполненным полем ИНН. Если риски, связанные с деятельностью контрагента возрастут или упадут, индикатор изменит свой цвет. Таким образом, поскольку индикаторы постоянно присутствуют в списках контрагентов и платежей в личном кабинете, информация о благонадежности партнера для клиента будет всегда оставаться актуальной.

«Прежде чем запустить сервис проверки, мы спросили клиентов, чего они ждут от такой услуги. Мы реализовали самые популярные пользовательские сценарии, в том числе один уникальный — индикатор собственной компании», — заявил Денис Скоков, руководитель управления по работе с малым бизнесом Райффайзен Бизнес Онлайн.

СКБ Контур — российская компания, работающая на рынке облачных, полностью поддерживаемых решений для бизнеса.

Ранее Райффайзенбанк запустил сервис по выдаче дистанционных заявок на кредит через «ВКонтакте», Telegram и Viber. Как сообщили в пресс-службе банка, сервис тестируется с мая текущего года и нацелен на охват рынка клиентов в населенны пунктах, в которых нет отделений банка.

Подписывайтесь на наш канал в Telegram: @incnews

Проверить своего бизнес партнера – отзыв контрагента

Одной из основ успешного ведения бизнеса является выбор надежных партнеров, чей правовой статус оформлен надлежащим образом. Проверить такой статус можно самостоятельно, не прибегая к услугам каких-либо детективных агентств или к опыту властных структур и лучше это сделать до официального оформления партнерских отношений в форме заключения договоров и подписания крупных контрактов.

Учредительные документы

Первое, на что стоит обратить внимание на стадии переговоров, и это позволит избежать многих негативных последствий, это Учредительные документы контрагента. Сотрудник будущего партнера, по вашему запросу должен предоставить для изучения руководителем организации или юристом копию Устава и Учредительного договора при его наличии. Изучая Учредительные документы контрагента, обратите внимание на то, что их оригиналы или копии должны быть представлены полностью. Это означает, что не допускается представление выписок из них или отдельных листов.

Если ваш будущий партнер является иностранным юридическим лицом, то вы можете попросить представить те документы, которые подтверждают его статус и резидентство. При этом учтите, что такие документы должны быть, не только переведены на русский язык, но и легализованы. Действующее таможенное законодательство РФ устанавливает правило о присвоении цифровых кодов разным странам мира, что отражается в Общероссийском классификаторе стран мира. Это правило означает, что в случае заключения контракта с иностранным юридическим лицом, после названия страны регистрации будущего партнера, в скобках указывается и его цифровой код.

Проверка полномочий

Следующим шагом для проверки партнера на благонадежность является знакомство с документами, которые подтверждают право конкретного лица на подписание договора.К таким документам относится заверенная копия решения единственного учредителя или

протокол общего собрания участников юридического лица, свидетельствующая о назначении единоличного исполнительного органа, например, президента, директора или генерального директора, а также приказ о его назначении.

Важным моментом для подтверждения полномочий руководителя на подписание договоров является и Устав компании, в котором должен быть раздел, подробно описывающий полномочия единоличного исполнительно органа.

Кроме того, в Уставе могут содержаться и ограничения, в отношении полномочий единоличного исполнительного органа. Например, может налагаться запрет на совершение определенного вида сделок; иметься ограничение в отношении суммы сделки или указание на обязательное получение согласия учредителей или совета директоров для ее совершения.

Доверенность

Контрагент может предоставить вам для подтверждения своих полномочий по подписанию договоров и доверенность, если он не является единоличным исполнительным органом, а действует как лицо на то уполномоченное.

В этом случае необходимо обратить внимание на дату составления доверенности. В случае ее отсутствия, доверенность считается недействительной. Кроме даты составления доверенности в ней указывается и срок ее действия.

Основное место в доверенности занимают полномочия лица, которые позволяют ему совершать те или иные действия, в частности, подписывать договора и выступать в интересах контрагента.
И наконец, если доверенность, выдана на территории иностранного государства, то она также как и иные официальные документы будущего партнера должна быть переведена на русский язык и легализована при помощи проставления апостиля.

Свидетельство о государственной регистрации

При ознакомлении с документами контрагента, подтверждающими его правовой статус, вам потребуется и копия его свидетельства о государственной регистрации, при изучении которого обратите внимание на полное соответствие наименования организации, указанного в уставе, наименованию юридического лица, указанному в свидетельстве.

Свидетельство о постановке на учет в налоговом органе
При изучении копии свидетельства контрагента о постановке его на учет в налоговом органе проверьте аналогичное соответствие наименования юридического лица.

Выписка из ЕГРЮЛ

Важным документом для проверки контрагента станет свежая выписка из Единого Государственного Реестра Юридических Лиц, при этом свежая выписка означает, что она получена, не позднее одного месяца до предоставления.

На что нужно обратить внимание в выписке?

Во-первых, на информацию о руководителе контрагента, которая должна полностью совпадать с данными руководителя организации, который подписывает документы;
Во-вторых, на юридический адрес контрагента, т.е. на адрес местонахождения юридического лица. Этот момент важен для вас в силу того, что именно юридический адрес будет указан в договоре, заключенном между вашими компаниями. Конечно, в договоре кроме юридического может указываться и почтовый адрес, но это не умаляет значение первого.

Проверить бизнес-партнера

В-третьих, в выписке отражаются все изменения, которые вносились в Уставные документы партнера. Поскольку контрагенты зачастую предоставляют Устав, забывая предоставить те изменения, которые в него вносились, в том числе и существенные, то в дальнейшем могут возникать нестыковки в предоставленных данных.

Решить проблему можно запросив у контрагента помимо выписки и копии всех свидетельств о внесении в государственный реестр изменений о юридическом лице, которые не связаны с внесением изменений в Учредительные документы юридического лица.

Лицензии

Если ваш будущий партнер осуществляет вид деятельности, подлежащий лицензированию, в соответствии с действующим законодательством РФ, то не лишним будет изучение копии лицензии или лицензий.
Обратите внимание на срок действия лицензии, который не должен быть просроченным и на приложение к лицензии (с перечнем тех видов деятельности, которыми вправе заниматься компания контрагента).

Подпись руководителя

Если по каким–либо причинам вы все еще сомневаетесь в достоверности подписи руководителя компании – контрагента, то можете запросить копию банковской карточки с образцами его подписи. Такие карточки заверяются либо нотариально, либо сотрудником банка, в котором осуществляется расчетно-кассовое обслуживание контрагента.

Иные документы

Среди прочих документов, которые помогут вам исключить наличие рисков в договорных отношениях с контрагентом, например, финансовых рисков при совершении крупных сделок, запросите:

• заверенную копию бухгалтерского баланса за последний квартал с отметкой налогового органа;
• справку, выданную налоговой инспекцией, о состоянии расчетов по налогам, взносам и сборам;
• справку из банка, в котором открыт основной расчетный счет контрагента об отсутствии ссудной и иной задолженности (или наличии таковой), заверенные подписью руководителя и печатью финансового учреждения.

Все документы, о которых шла речь, должны быть заверены нотариусом, либо
руководителем компании, или должностным лицом организации, которая их выдала и круглой печатью. Кроме того, проверить контрагента можно воспользовавшись информационными ресурсами сети Интернет, на которых имеется сведения, например, о банкротстве предприятий в РФ и другие.

Проверка деловых партнеров

Проверка деловых партнёров – это важная мера перед налаживанием новых бизнес контактов. Без неё, подчас, невозможно удостовериться в надёжности будущих союзников. Каждый предприниматель, который ищет новые контакты, подвергается риску в виде заключения контракта с ненадёжными партнёрами или, вовсе, может стать жертвой профессиональных мошенников. Именно поэтому проверка партнёров по бизнесу нужна тем, кто не желает рисковать своими финансами и репутацией.

Проверка потенциальных деловых партнёров – залог успешного развития бизнеса.

Платёжеспособность, добросовестность и наличие юридической документации, подтверждающей право заниматься нужной вам деятельностью – это то, что должно Вас интересовать в первую очередь. Проверка партнёров по бизнесу по вышеуказанным критериям поможет с точностью до процента спрогнозировать то, насколько гладко пройдёт запланированная сделка.

В противном случае риски финансовых потерь и возможность получить плохую репутацию у других партнёров, с которыми Вы работаете, увеличиваются в разы.

Некоторые возможные риски:

Проверка может уберечь Ваш бизнес от таких потрясений и рисков, как:

Заключение договора с фиктивной компанией.	Это может быть фирма, которая оформлена на подставное лицо или зарегистрирована специально под данную сделку. В учредительных документах могут быть указаны несуществующие адреса и контакты компании или с помощью фальсификации незаконно используется имя известной фирмы;
Заключение сделки с компанией, должностные лица или учредители которой находятся в розыске.	Проверка партнеров по бизнесу может выявить подобные риски; а так же то, что организация является частым участником судебных процессов;
Заключения сделки с неуполномоченным лицом, умышленно превышающим свои полномочия.	Проверка возможного партнёра на добросовестность помогает избежать данной неприятной ситуации еще на этапе рассмотрения и подготовки договора. Например, можно обнаружить подделку писем и гарантий, которыми должна была подтверждаться надежность партнера, или выявление отрицательной кредитной истории и невыполнение своих обязательств или многократное использование залога;
Использование реквизитов третьих лиц при оформлении сделки	Чуть более тщательная проверка, выполненная профессионально легко выявит подобные «детали», о которых Ваш будущий партнёр предпочёл бы умолчать.

К тому же мир российского бизнеса находится в постоянном движении. И, как следствие, периодически здесь появляются новые схемы мошеннических финансовых операций и способы обмана добросовестных бизнесменов. Профессионально занимаясь отслеживанием и выявлением угроз экономической безопасности для наших клиентов, мы находимся в курсе подобной информации и готовы предоставить Вам все необходимые данные и провести проверку Ваших бизнес-партёров, как говорится, на высочайшем уровне.

Когда Вам стоит задуматься о проверке партнера по бизнесу?

Платёжеспособность, добросовестность и наличие юридической документации, подтверждающей право заниматься нужной вам деятельностью – это то, что должно Вас интересовать в первую очередь. Проверка партнёров по бизнесу по вышеуказанным критериям поможет с точностью до процента спрогнозировать то, насколько гладко пройдёт запланированная сделка. В противном случае риски финансовых потерь и возможность получить плохую репутацию у других партнёров, с которыми Вы работаете, увеличиваются в разы.

Проверка партнёров по бизнесу как целеполагающий критерий их надёжности?

Недобросовестность и ненадёжность партнёров могут значительно пошатнуть ваши дела. Проверка их репутации и юридической обоснованности снижает возможные риски срыва деловой операции по причине неплатёжеспособности партнера или его преднамеренного мошеннического умысла. Вполне логичным и объяснимым становится желание деловых людей проверить своих партнёров. Особенно это актуально, когда:

• запланирована финансовая операция на крупную сумму;
• предстоит оформление договора приобретения или отчуждения имущества, принадлежащего партнёру, или есть намерение с его стороны приобрести у вас что-то;
• в организацию приходит новый человек, которому по должностным обязательствам будет доступна коммерческая информация, и её выход может пошатнуть ваши планы или дела;
• вы планируете передать часть своих полномочий коллеге или партнёру. Человек, от решений которого будет зависеть успех ваших дел, нуждается в качественной проверке на предмет наличия связей с конкурентами, а также добросовестности собственных амбиций в отношении вашего бизнеса;
• вы готовы сделать деловое предложение, связанное с открытием совместного бизнеса;
• есть перспектива женитьбы/замужества: часто мошенники действуют именно таким путём или пытаются манипулировать чувствами будущей супруги/супруга для получения собственной выгоды.

Проверка деловых партнёров– залог коммерческого успеха и стабильности Вашего бизнеса.

Какую информацию можно получить в компании ООО «ИНФОКОН»?

1. Получение стандартной и расширенной бизнес-справки о будущей фирме-партнере. Сюда входит подтверждение подлинности регистрационных документов юридического лица, а также информация об учредителях, уставном фонде и проверка банковских реквизитов.

   Также может быть получен результат запроса из налоговой инспекции о данном субъекте;

2. Проверка репутации и платежеспособности банков, страховых организаций и других финансовых структур;
3. Поиск информации о финансовом и имущественном состоянии фирмы, торговых и иных сделках, репутации на рынке;
4. Сбор информации о человеке, проверка персонала, подтверждение данных о месте проживании и работе физического лица, проверка адресных данных;
5. Проведение маркетинговых исследований и оценки работы конкурентов, помощь в поиске партнеров с учетом заданных данных, а также предоставление информации о результатах внешнеэкономических сделок с определенным видом товара.

Все эти услуги предоставляются опытными специалистами, которые проводят поисковые работы такого плана с должным профессионализмом.

Кто владеет информацией, тот владеет и ситуацией. А в российских бизнес-реалиях, если так можно выразиться, профессионально и не предвзято выполненная проверка Ваших деловых

партнеров может стать обязательным условием для ведения успешного бизнеса.

Проверка партнеров по бизнесу

Коммерческий успех любого бизнесмена зависит, прежде всего, от того, с кем он работает или намерен работать. И первое, с чего следует начать, это проверка бизнес-партнера – вынужденная мера, к которой прибегают с целью обезопасить свои инвестиции. Анализ надежности деловых партнеров, грамотный и оперативный сбор данных – все это поможет минимизировать финансовые и другого рода риски, а также не стать жертвой мошенников. Наше детективное агентство выполняет проверку партнеров, используя все доступные методы и средства.

Как проверить партнера по бизнесу?

Итак, до того как начинать строить деловые отношения и подписывать договор с контрагентом, необходимо убедиться в его платежеспособности, надежности и добропорядочности. Конечно, можно заняться самостоятельной проверкой, для чего потребуется:

• воспользоваться сервисов ФНС;
• проверить выписку из ЕГРЮЛ;
• осведомиться о банковском «положении» контрагента (понадобится ИНН и банковские реквизиты);
• провести ряд других мероприятий.

Все это является достаточно трудоемкой процедурой, требующей немало времени и специфических знаний. И действительно, проверка партнеров (существующих или будущих) по бизнесу включает в себя целый комплекс мер, направленных на сбор, обработку и тщательный анализ информации, проверку подлинности представленной документации, изучение финансовой и хозяйственной деятельности, а также многое другое. Есть, конечно, и бесплатные сервисы проверки партнеров, но полной картины они, увы, предоставить не могут. Поэтому единственно верный способ избежать рисков при оценке партнера – прибегнуть к услугам частного детективного агентства.

Частный детектив – услуги проверки партнера по бизнесу в Москве

Детективное агентство «Решение» предлагает широкий спектр услуг, которые помогут вам выбрать только лучших контрагентов для ведения дел. К таким услугам относится:

• проверка бизнес-партнеров (как действующих, так и потенциальных);
• анализ экономической надежности контрагентов;
• сбор информации о партнере;
• изучение деятельности предполагаемого контрагента;
• анализ условий заключения сделки;
• обеспечение финансовой и экономической безопасности;
• проверка сотрудников, партнеров и должников с использованием полиграфа.

Но почему для того, чтобы проверить деятельность компании потенциального партнера, вы должны обращаться именно к нам? Все просто – сотрудничество с агентством «Решение» даст вам такие преимущества:

• индивидуальный подход;
• быстрое реагирование, при необходимости осуществляется выезд к клиенту;
• высокая скорость и качество работы;
• конфиденциальность;
• надежность;
• 100-процентная достоверность данных;
• большой опыт работы в сегменте проверки партнеров в бизнесе.

Мы проведем тщательный анализ делового контрагента (в Москве и других городах страны), проверим его на благонадежность, добросовестность и материальную обеспеченность.

«Правильный» контрагент – какой он?

Чтобы выяснить, каким должен быть «правильный» контрагент, нужно знать, каким может быть «неправильный». Ниже приведены самые распространенные варианты.

1. Преступник. В мире бизнеса полно прожорливых акул, поэтому ваш бизнес-партнер вполне может оказаться криминальным элементом. С такими людьми лучше вообще не работать, ведь это не просто негативно скажется на вашей репутации, а обойдется значительно дороже, чем дурная слава. «Ничего личного», как любят говорить в боевиках.
2. Двойной агент. Если ваша организация владеет какими-то ценными секретными сведениями, которыми придется делиться с контрагентом, то возникает риск, что информация, полученная им, впоследствии будет передана в третьи руки. А если это дополняется еще и угрозой утечки информации, то развитие вашего бизнеса действительно под угрозой. И, невзирая на то, что торговля секретными данными сейчас не носит столь ужасающий характер, как во времена холодной войны, не стоит отвергать эту вероятность. А проверка условий заключения сделки и партнеров по бизнесу – это в данном случае самый эффективный способ защитить тайную информацию от разглашения.
3. Покупка некачественной продукции. Если вы планируете приобрести большую партию товара, то есть вероятность, что он будет низкокачественным (бракованным или с закончившимся сроком годности). Это еще одна из возможных причин предварительно исследовать бизнес контрагента.
4. Мошенник. В бизнесе обманывают буквально на каждом шагу. Так, есть масса «липовых» фирм, которые не зарегистрированы согласно законодательным нормам и исчезают сразу после того, как заполучают деньги. Еще вы можете столкнуться с преступниками – они, как известно, придумывают различные способы присвоить чужие деньги. Это больше относится к кредитованию, причем не только к выдаче займов сомнительным лицам, но и к получению кредита у представителей криминального мира (проценты могут неожиданно подскочить). Все это может привести к самым тяжелым последствиям.

Стоимость проверки бизнес-партнера в Москве

Детективное агентство «Решение» обеспечит вам финансовую безопасность сделок и проверку партнеров по бизнесу. Цены на данную услугу приведены ниже.

И помните: надежность контрагента должна стать ключевым аспектом стратегии любого уважающего себя бизнесмена!

Как проверить потенциальных партнёров по бизнесу на добросовестность

Своевременная и грамотно проведённая проверка партнёра по бизнесу позволит избежать больших проблем в будущем. Сделать это можно несколькими разными способами. Один из вариантов – поручить всё профессионалам.

Сотрудничество в бизнесе помогает развиваться и получать заказы. Наличие партнеров говорит в пользу фирмы: это означает определенное доверие и серьезные намерения. И, разумеется, не стоит забывать о финансовой стабильности.

Однако перед началом любого крупного сотрудничества потенциального компаньона следует проверить. Благодаря этому впоследствии вы избежите серьезных неприятностей. Проще потратиться на изучение, чем связываться с неплатежеспособной фирмой или с недобросовестным предпринимателем.

Помимо прочего, не стоит игнорировать и эту возможность. По кредитной истории вполне реально многое сказать как об организации, так и о ее руководителе, причем наличие займов в прошлом еще не говорит о том, что такому лицу нельзя доверять.

Напротив, если ваш потенциальный компаньон своевременно погасил все задолженности, то это указывает на его ответственность. Но как достать материалы по кредитной истории?

Вам потребуется разрешение от проверяемого лица: доверенность. С такими документами можно обратиться в БКИ (Бюро кредитных историй). Без разрешения данные по третьим лицам не выдают. Косвенно информацию еще можно получить, изучая сайт федеральных приставов.

Если у вашего вероятного компаньона есть какие-то задолженности, связанные с кредитами, то там откроется соответствующая информация.

Профессиональная проверка контрагентов

Проверка контрагентов требует времени, а также определенных знаний. Если у вас нет возможности делать запросы самому, анализировать сведения, перепроверять полученные данные, можно просто обратиться к профессионалам. Специалисты подготовят полный пакет документов, причем данные будут получены законным путем. И на основе собранных сведений вы уже сможете принять аргументированное и взвешенное решение по поводу дальнейшего сотрудничества.

Основные факторы риска при работе с новыми деловыми партнерами

• на принятие решения отводится мало времени, поскольку конкуренция в любой области достаточно высока;
• в условиях кризиса многие компании находятся в тяжелом финансовом положении, и могут решать свои проблемы за Ваш счет;
• не всегда Ваши менеджеры сумеют разглядеть в потенциальном деловом партнере неплательщика или мошенника, особенно если контрагент находится в другом регионе или за рубежом;
• предоставленные Вам учредительные и другие документы могут быть неточными или устаревшими, а то и вовсе фальсифицированными;
• компания может не иметь финансовых проблем, однако политика руководства бывает такова, что фирма затягивает выполнение своих обязательств, и иногда довольно надолго.

Кому доверить проверку делового партнера?

Где получить достоверные сведения о платежеспособности фирмы? Стоит ли доверять информации, предоставленной партнерской стороной, или требуется тщательная проверка репутации фирмы, с которой Вы намерены сотрудничать? Осуществить проверку контрагента своими силами или воспользоваться услугами специализированных информационных фирм и агентств? Эти вопросы, несомненно, встают перед каждым руководителем бизнеса.

Самостоятельно проверить компанию – потенциального партнера зачастую весьма сложно, поскольку фирма-мошенник, как правило, окружает себя лицами, которые дают ложные сведения. Кроме того, если Ваш контрагент находится в другом городе, то проверка силами менеджеров компании компании обходится намного дороже, чем услуги специалистов. Расходы на дорогу, оплата гостиницы, суточные.

При этом сотрудник, направленный в командировку с таким заданием, сможет собрать лишь минимум информации. Несомненно, он узнает, существует ли офис компании по указанному ею адресу, действительно ли фирма занимается тем, что декларирует в качестве своей основной деятельности, что говорят о компании ее партнеры, поставщики и клиенты.

Однако вряд ли Ваш менеджер сумеет получить сведения из баз данных о регистрации фирмы, а без дополнительных расходов весьма трудно будет собрать информацию о ее кредитной истории.

Проверка делового партнера в компании «ГрандЛэвэл»

Важнейшими принципами работы нашей компании являются предоставление только проверенной достоверной информации, а также соблюдение условий конфиденциальности.

Технологии получения и обработки информации, а также широкие связи с надежными источниками позволяют компании «ГрандЛэвэл» получать сведения из первых рук. Естественно, что такие данные обладают полной достоверностью. И проверка платежеспособности Вашего партнера, проверка его деловой репутации, выполненная нашей фирмой, будет не «мероприятием, проведенным лишь на бумаге», а серьезной работой, направленной на обеспечение финансовой безопасности Вашего бизнеса.

Не секрет, что значительную часть сведений, необходимых для проверки Вашего делового партнера, деловой репутации и платежеспособности фирмы, можно получить из открытых источников. Например, региональные подразделения Федеральной налоговой службы уже достаточно давно практикуют обнародование списков должников.

Региональные отделения Федеральной службы судебных приставов также «раскрывают служебную информацию»: в открытом доступе есть сведения о долгах по судебным решениям, списки арестованного имущества и имущества, находящего в розыске. Но эту информацию нужно уметь находить и взвешенно оценивать.

Наши специалисты пользуются отработанными алгоритмами, кроме того, они тщательно отслеживают актуальность и достоверность сведений.

Проверка деловой репутации фирмы

Прослеживается история создания и развития компании (продолжительность существования предприятия является косвенным признаком его стабильности), существование дочерних и (или) материнских компаний. Весомым фактором является наличие у предприятия долговременных партнеров и их отзывы о сотрудничестве.

Изучаются регистрационные данные предприятия, а также изменения в учредительных документах, фактическом адресе, выясняются причины их изменения, если таковые были. Изучается состав учредителей, руководителей. Если состав изменялся, выясняются причины. Выясняется наличие долгов компании и динамика их погашения. Имели ли место случаи мошенничества в истории компании? Участвовал и участвует ли Ваш партнер в судебных или административных разбирательствах? Налагались ли штрафные санкции?

Проверка платежеспособности

Изучается финансовое состояние юридического лица, а также исполнение обязательств по кредитам и долгам. Выясняются сведения о собственности: движимом и недвижимом имуществе, наличии ликвидных активов, какие банки это юридическое лицо обслуживают.

Бизнес-справка

Чтобы спокойно и взвешенно принять решение о сотрудничестве, имея проверенные сведения о платежеспособности Вашего партнера и его деловой репутации, Вы можете заказать бизнес-справку.

Состав стандартной бизнес-справки:

• проверка подлинности и актуальности регистрационных данных;
• подтверждение наличия офиса, установление фактического адреса компании;
• проверка данных о наличии реально действующих директора и учредителей компании;
• проверка количества штатных сотрудников;
• установление местонахождения складов и дополнительных офисов;
• предоставление сведений о действующих счетах компании;
• предоставление информации из баланса за последний отчетный период;
• проверка наличия у компании постоянных деловых партнеров;
• проверка деловой репутации компании на рынке;
• предоставление сведений о наличии проблем во взаимоотношениях с поставщиками и контролирующими органами.

С нашей помощью Вы получаете следующие преимущества в ведении бизнеса:

• значительно ускоряется процесс принятия Вами решения о сотрудничестве;
• увеличивается число Ваших надежных клиентов;
• Вы сохраняете свои средства от неоправданных потерь;
• вовремя получаете деньги за отпущенный товар;
• смело предоставляете отсрочку платежа незнакомым партнерам в любых регионах;
• получаете неоспоримые преимущества перед конкурентами.

Срок исполнения бизнес справки 3–4 рабочих дня с момента получения нами запроса вне зависимости от географического положения Вашего делового партнера на территории РФ или за ее пределами.

Круг вопросов, по которым составляется бизнес-справка, может быть расширен дополнительно по желанию заказчика.

Стоимость бизнес-справки – от 2500 рублей, в зависимости от формы обслуживания и количества запросов.

Для смартфонов и планшетов

Seldon.Basis доступен в виде приложений для iOS и Android. Несмотря на обилие выводимой информации мобильный интерфейс не проигрывает полноформатной веб-версии в плане удобства и полноты данных. Кроме того, в приложениях доступна информационная лента, в реальном времени информирующая пользователя о событиях и изменениях в интересующих его компаниях.

Один из самых актуальных сценариев использования мобильного приложения — это выездные встречи, конференции, выставки и переговоры, то есть любые места, где вы можете встретиться с потенциальными партнёрами по бизнесу. Все они будут рассказывать вам о своей исключительной надёжности. Лезть в ноутбук, прерывая тем самым беседу, довольно бестактно. А вот периодические поглядывания в смартфон уже никого не смущают. И пока ваш новый знакомый рассказывает о том, какой у него крутой бизнес, вы сможете буквально за несколько секунд проверить правдивость его слов в мобильном приложении Seldon.Basis.

Кому ещё пригодится Seldon.Basis

• Если вы являетесь руководителем бизнеса, то в первую очередь, конечно же, вам. С помощью этого сервиса вы сможете найти и проверить потенциальных поставщиков и подрядчиков.
• При интеграции с отделом закупок сервис покроет все базовые нужды сотрудников. Поиск заключённых госконтрактов, проверка контрагентов и финансового положения поставщиков — все эти операции начнут выполняться быстрее.
• Финансовому отделу Seldon.

  Basis поможет снизить налоговые риски, выявить аффилированные организации, а также даст возможность проверить кредитоспособность и финансовое состояние партнёра.

• Для маркетолога и менеджера по продажам сервис станет незаменимым помощником в поиске потенциальных клиентов, оценке их финансового состояния, сегментировании рынка, а также выходе на нужных людей, принимающих решения о сотрудничестве.
• Бухгалтерия значительно сократит время, затрачиваемое на проверку реквизитов, поиск взаимосвязанных организаций и выявление безнадёжных долгов.
• Для службы безопасности Seldon.

  Basis — это отличный инструмент бизнес-разведки и проверки контрагентов, помогающий выявлять фирмы-однодневки и связанные с ними организации.

Тарифы

Примечательно, что разработчики не заставляют покупать кота в мешке и сразу же оплачивать доступ к сервису на длительное время. Для полномасштабного тестирования предусмотрен тариф «На сутки», дающий неограниченный доступ ко всем возможностям системы на 24 часа всего за 990 рублей. После испытания, если вас всё устроит, возможно продление подписки посуточно, на неделю, месяц или год.