Некоторые нюансы

Часто возникает вопрос – можно ли произвести ИП пополнение валютного счета средствами физического лица, имеющего депозит в валюте в другом банке. Подобная ситуация возникает, когда предприниматель хочет вывести средства со счета компании на личный депозит или наоборот.

Ответ на вопрос содержится в Федеральном законе о контроле за хождением валюты. Там приводится перечень операций, причисленных законодателем к валютным. Процесс перевода денежных средств между собственными счетами резидента, находящимися в уполномоченных банках не относится к подобным операциям и не подлежит обязательному контролю со стороны регулятора. Иногда банки проводят отслеживание передвижения денежных средств с целью предотвращения легализации доходов, полученных преступным путем.

Поэтому, даже если деньги переводятся из Беларуси или в РБ, то банк не будет относиться к подобной транзакции как к операции с участием иностранной валюты в полном понимании термина. Подводные камни валютных депозитов скрываются в требованиях банков. Большинство финансовых регуляторов устанавливает собственные правила к процедурам открытия, содержания и пополнения, что может доставить клиенту проблем.

Важно учесть, что открывать счет лучше всего в валюте, в которой предполагаются поступления от приобретателя товаров или услуг. В противном случае банк при поступлении денежных средств в евро на долларовый депозит «подвесит» их в статусе неопознанных платежей и через некоторое время отправит обратно контрагенту.

Как видно иметь валютный счет ИП может без особых ограничений. Но насколько ему это необходимо нет однозначного ответа, поскольку все будет зависеть от ситуации и потребностей предпринимателя.

На видео: Открытие расчетного счета ИП. Как открыть счет ИП в банке?