Гарантия от «ВТБ» Комиссия: 2,5% годовых Минимум: от 3000 ₽ Срок выдачи: до 61 месяцев Открытие р/с: не требуется Рассчитать в 25 банках

Что такое гарантия и зачем она нужна

Больше всего гарантий банки выдают поставщикам госзакупок. Поставщикам они нужны в качестве залога заказчикам. Заказчики берут залог у поставщиков, т.к. их принуждает 44 и 223 федеральный закон.

Поставщик может внести залог своими средствами. Но есть ряд минусов: во-первых, придется изъять их из бизнеса, во-вторых, вернуть назад их можно будет только после завершения контракта, в-третьих, средства «подтают» на величину инфляции.

Выдавать банковские гарантии могут только организации, перечисленные в перечне Министерства финансов РФ. Помимо ВТБ туда также включены Альфа-Банк, Тинькофф, Модульбанк, Совкомбанк, ПСБ, Абсолют и др.

Гарантии в банке ВТБ

Участники закупок часто выбирают ВТБ, так как это государственный банк с большим количеством офисов по всей стране. В рейтинге надежности располагается 2 номером после Сбера.

Малый бизнес получает несколько плюсов, обращаясь в ВТБ 24 за гарантией:

• предложения гарантий от сторонних банков, если это выгоднее;
• получение экспресс-гарантии без визита в отделение;
• сокращенный до минимума пакет документов;
• ускоренный финансовый анализ фирмы;
• бесплатная доставка оригинала.

В дополнение к гарантиям ПАО ВТБ открывает специальные счета по 44-ФЗ для поставщиков госзаказа, что может быть полезно при активном участии в тендерах.

Типы выдаваемых гарантий

ВТБ не имеет ограничений по видам гарантий для поставщиков. Выдаются на обеспечение исполнения контракта (с авансом и без), на участие в торгах, под гарантийные обязательства. Все они безотзывные.

Есть и не связанные с закупками: налоговые (на возврат НДС и акцизные) и другие вплоть до международных.

Условия оформления и получения

Получить гарантию в ВТБ можно 2 способами: в отделении либо через электронную площадку Росэлторг. В зависимости от этого отличаются тарифы и условия предоставления.

Получение	Через отделение	Через Росэлторг
Максимальная сумма	до 30 млн рублей	до 150 млн рублей
Комиссия в процентах	на участие 3% годовых, на исполнение 2% годовых	2,5% годовых
	минимум 3 000 рублей
Срок выдачи	до 36 месяцев	до 61 месяца
Оформление р/с в ВТБ	обязательно	не обязательно
Залог	без залога
Поручительство	не нужно
Согласование текста под заказчика	возможно
Если поставщик сорвал сделку с заказчиком и банк произвел выплату	25% годовых от размера выданной БГ (помимо самой БГ)
Если поставщик просрочил возврат средств банку-гаранту	начисляется пеня 0,1% от задолженности за каждый день просрочки
Требования к поставщику	ведение деятельности от 1 года; регистрация на территории РФ.

Стоимость комиссии

Без подаче заявки на получение можно только приблизительно узнать сколько будет стоить гарантия. Кроме самих параметров БГ (размер, срок, тип), учитываются также показатели бизнеса клиента банка (доход, стаж ведения бизнеса и т.п.).

Как получить гарантию в ВТБ 24

Через ЭТП Росэлторг

Росэлторг — электронная площадка номер один по объему торгов, принадлежащая 50 на 50 правительству Москвы совместно с ВТБ. Помимо проведения тендеров здесь также предоставляются и банковские гарантии.

Подав заявку на Росэлторге, участник торгов получит предложения не только по ВТБ, но и другим 11 банкам-партнерам. Это позволит сэкономить средства на комиссии.

Чтобы получить электронную гарантию ВТБ через Росэлторг нужно:

1. Пройти легкую регистрацию, указав только главные личные данные.
2. Отправить сканы учредительных документов сотрудникам площадки.
3. Создать заявку, введя базовые параметры требуемой гарантии.
4. Выбрать самое выгодное предложение из нескольких вариантов.

Бумажную версию можно получить курьерской службой DHL или почтой России. Услуга бесплатна.

Через офис банка

Гарантии ВТБ выдаются только в отделениях, обслуживающих юридических лиц. По сравнению с экспресс-гарантиями, получаемых через Росэлторг, условия немного отличаются.

Процесс оформления стандартный — нужно обратиться в офис банка, с необходимым пакетом документов.

Какие документы нужны для гарантии

Индивидуальные предприниматели предоставляют сканы бумаг из списка:

• Копия паспорта ИП.
• Карточка с банковскими реквизитами.
• Договор аренды.

Юридические лица должны подготовить следующий комплект сканов:

• ИНН и ОГРН.
• Устав общества.
• Решение или протокол об избрании директора.
• Цветные копии всех страниц паспортов учредителей и директора.
• Карточка компании с банковскими реквизитами.
• Договор аренды площадей, используемых в бизнесе или бланк с правом собственности на такой объект недвижимости.

Срок оформления гарантии

Срок оформления через Росэлторг составляет 1-2 рабочих дня. Длительность получения через отделение банка, как всегда немного больше, чем при дистанционном способе и занимает в среднем 3-4 дня.

Методы проверки гарантии

Закон обязывает банки внести сведения о выданной гарантии в специальный реестр на портале госзакупок. На это действие отводится не более 1 рабочего дня. Поэтому заказчик может сделать проверку самостоятельно в течение 24 суток.

Подтверждение о выдаче самому поставщику, как правило, не требуется. Но он может скачать электронную либо запросить бумажную версию.

С какими госкомпаниями работает банк ВТБ

Большие госкорпорации сотрудничают по БГ только с определенными финансовыми организациями. ВТБ подходит поставщику для следующих компаний с госучастием:

Спецсчет в ВТБ

Чтобы не оформлять постоянно гарантию на обеспечение заявки, в ВТБ можно открыть специальный счет 44-ФЗ. Это один из лучших банков для спецсчетов, поскольку открытие и обслуживание там полностью бесплатно.

Отзывы про гарантии в банке ВТБ

Юридические лица активно используют ВТБ для получения гарантий. Поэтому в интернете скопилось достаточно отзывов о его работе по данному направлению:

Давно пользуюсь услугами этого банка. Открыл простой счет для ИП года 3 назад. Пользовался нормально без проблем. Не так давно решил начать принимать участие в тендерах, так сказать расширять свое дело. Обратился в ВТБ и за банковской гарантией. Получил почти сразу. Как подал документы, через пару часов уже дали решение. Потом, возможно потому, что я постоянный клиент выдавали чуть ли не автоматически.

Кирилл Жерновков, СПБ

Стараюсь выискивать БГ с самыми дешевыми предложениями. Накопил серьезный опыт в анализе этого продукта. Могу сказать, что конкретно ВТБ часто использую по причине того, что он выигрывает конкуренцию по стоимости у других банков. Процесс оформления через отделение не пробовал, все оформляю через Росэлторг. Калькулятор выводит довольно точную предварительную сумму. Когда выбор падает на ВТБ, меня это устраивает.

Глеб Чуглин, Саратов

Уважаемые клиенты Банка «Возрождение» (ПАО)!

На основании решений уполномоченного органа управления Банка «Возрождение» (ПАО) будут закрыты большинство внутренних структурных подразделений Банка «Возрождение» (ПАО) (далее – Офисы). Если у вас есть вопросы по действующему обслуживанию в Банке «Возрождение», то вы можете получить консультацию по телефону 8 800 775 07 27.

Если у вас есть вопросы по действующему обслуживанию в Банке «Возрождение», то вы можете получить консультацию по телефону 8 800 775 07 27. Получить банковские и иные финансовые услуги в населенных пунктах места нахождения закрываемых Офисов вы сможете в том числе в филиалах Банка ВТБ (ПАО)/внутренних структурных подразделениях Банка ВТБ (ПАО) (его филиалов) (далее – офисы Банка ВТБ (ПАО)), часть из которых будет расположена по адресам места нахождения закрываемых Офисов. Консультацию по продуктам и услугам Банка ВТБ (ПАО) можно получить в ближайшем к вам офисе Банка ВТБ (ПАО). Адреса офисов Банка ВТБ (ПАО) доступны на сайте Банка ВТБ (ПАО)

Обращаем внимание, что Банк «Возрождение» (ПАО) несет ответственность по всем обязательствам перед своими клиентами, обслуживающимися в Офисе, и после его закрытия. Указанная информация не является публичной офертой.

Банковская гарантия — это форма обеспечения контрактов/договоров, при которой банк гарантирует исполнение обязательств клиента перед третьей стороной. Как правило, необходимость в банковской гарантии возникает тогда, когда контрагентам недостаточно известна платежеспособность друг друга и они хотят ограничить свои риски по сделке.

В основу нашей технологии кредитования малого бизнеса положена международная практика предоставления финансовых услуг в этой сфере. Один из ключевых аспектов данной технологии — финансовый анализ кредитоспособности заемщика, проводимый на основе данных о реальном состоянии бизнеса клиента. При проведении анализа сотрудник банка даст необходимые консультации, поможет составить справедливую оценку и адекватные формы управленческой отчетности.
Кредитные технологии Банка ВТБ (Казахстан) позволяют проводить оценку кредитоспособности и принимать решение о предоставлении банковской гарантии в сжатые сроки.

Целевая аудитория продукта

Индивидуальные предприниматели, осуществляющие деятельность без образования юридического лица, юридические лица – субъекты малого бизнеса.

На нашем сайте вы можете заполнить предварительную заявку на получение банковской гарантии, и наши менеджеры свяжутся с вами для уточнения условий предоставления банковской гарантии.

Виды банковских гарантий Банка ВТБ (Казахстан)

• тендерная гарантия;
• пост тендерная гарантия исполнения обязательств;
• гарантия платежа;
• гарантия исполнения обязательств по контракту;
• гарантия возврата авансового платежа;
• гарантия целевого использования авансового платежа;
• гарантия за третье лицо.

Сумма гарантий

Для клиентов ДО АО Банк ВТБ (Казахстан):

• в соответствии с условиями тендерной документации/контракта/договора, заключенного между Принципалом и Бенефициаром при условии соблюдения валютного законодательства Республики Казахстан;
• сумма определяется с учетом потребности Клиента, анализа его финансового состояния (при 100% покрытии денежным депозитом – финансовый анализ не проводится);
• сумма гарантии не должна превышать 70% от чистых среднемесячных оборотов по счету (только по бланковым гарантиям).

Для потенциальных клиентов ДО АО Банк ВТБ (Казахстан):

• в соответствии с условиями тендерной документации/контракта/договора, заключенного между Принципалом и Бенефициаром при условии соблюдения валютного законодательства Республики Казахстан;
• сумма определяется с учетом потребности Клиента, анализа его финансового состояния (при 100% покрытии денежным депозитом – финансовый анализ не проводится);
• сумма гарантии не должна превышать 70% от чистых среднемесячных оборотов по счету (только по бланковым гарантиям).

Валюта гарантии

• В пользу резидента Республики Казахстан (в случае, если принципалом является резидент) гарантии предоставляются только в национальной валюте – тенге;
• В пользу нерезидентов РК гарантии предоставляются в национальной и иностранной валюте — доллары США, Евро, российские рубли и другой валюте, в соответствии с условиями контракта/договора, заключенного между Принципалом и Бенефициаром, при условии соблюдения валютного законодательства Республики Казахстан.

Срок гарантийного обязательства

Срок устанавливается в зависимости от требований тендерной документации или условий сделки, в рамках которой проводятся операции.

Обеспечение*

• Покрытые банковские гарантии должны быть на 100% обеспечены денежным покрытием, переданным в заклад Банку.
• Непокрытые гарантии — с предоставлением иного обеспечения в виде твердого залога (обеспечение должно соответствовать Залоговой политике Банка)
  *Бланковые тендерные гарантии – без обеспечения.

Если Вы приняли решение взять банковскую гарантию,

• Позвоните в Банк ВТБ (Казахстан) или заполните предварительную заявку на сайте;
• Обсудите интересующие Вас вопросы с нашим экспертом, договоритесь о встрече;
• Проконсультируйтесь у эксперта по условиям предоставления гарантии и пакету документов для ее получения.

On-line заявка на получение банковской гарантии

Типовой договор о предоставлении бланковой банковской гарантии (на условиях договора присоединения).pdf

К вниманию бенефициаров по банковским гарантиям!

Для Вашей безопасности ДО АО Банк ВТБ (Казахстан) (далее -Банк) предлагает проверить подлинность предоставленных Принципалом гарантий с помощью отправки официального запроса в адрес Банка.

Просим Вас отправить оригинал письменного запроса в свободной форме на бумажном носителе в Банк по адресу: Республика Казахстан, 050040, г. Алматы, ул. Тимирязева, 28 «в» с приложением копии банковской гарантии.

Телефоны справочной службы ДО АО Банк ВТБ (Казахстан): +7(727)330-50-50, 5050