Содержание
УТВЕРЖДЕНО
Советом Адвокатской палаты
Калининградской области
Протокол № 2 от 30.12.2002г.
С изменениями от 31 июля 2003 года
С изменениями от 25 ноября 2005 года
С изменениями от 25 января 2007 года
ПОЛОЖЕНИЕ
О ведении реестра адвокатских образований
Адвокатской палаты Калининградской области
1. Общие положения.
1.1. Реестр адвокатских образований ведется Советом Адвокатской палаты Калининградской области.
1.2. Ответственным за полноту и достоверность сведений и изменений в реестр Адвокатской палаты является Президент палаты.
1.3. Сведения в реестр адвокатских образований вносятся на основании данных, представляемых адвокатским образованием.
1.4. Сведения реестра адвокатских образований являются открытыми и общедоступными.
2. Внесение в реестр адвокатских образований.
2.1. В реестр вносятся сведения о коллегиях адвокатов, адвокатских бюро, адвокатских кабинетах, юридических консультациях, учрежденных и зарегистрированных на территории Калининградской области, о филиалах коллегий адвокатов и адвокатских бюро, созданных на территории Калининградской области.
2.2. Решение о внесении в реестр ( исключении из реестра) сведений об адвокатском образовании и его филиалах принимается Советом адвокатской палаты на основании поступивших документов об учреждении адвокатского образования и создании его филиалов.
2.3. Реестровое дело об адвокатском образовании и его филиалах формируется из следующих документов:
2.4. Адвокатский кабинет:
Адвокат, принявший решение о создании кабинета, направляет в Совет Адвокатской палаты уведомление о создании адвокатского кабинета в порядке, предусмотренном ст.21 Закона «Об адвокатуре и адвокатской деятельности в РФ». Для получения Свидетельства об образовании Адвокатского кабинета адвокат предоставляет следующие документы :
— Уведомление адвоката об учреждении адвокатского кабинета, в котором указываются сведения об адвокате, место нахождения адвокатского кабинета, порядок осуществления телефонной, телеграфной , электронной и иной связи между Советом адвокатской палаты и адвокатом;
— копия паспорта адвоката;
— копия удостоверения адвоката;
— копия решения адвокатской палаты о внесении в реестр ( исключение из реестра) адвокатского кабинета;
— копия свидетельства о внесении записи в единый государственный реестр;
— сведения о банковских счетах;
— образцы бланков, оттиски печатей и штампов;
— документы на право использования помещения для адвокатского кабинета, при использовании жилого помещения – письменное согласие совершеннолетних лиц, зарегистрированных в жилом помещении и наймодателя.
При закрытии адвокатского кабинета адвокат представляет следующие документы :
— уведомление адвоката, осуществляющего адвокатскую деятельность в адвокатском кабинете, об изменении им членства в адвокатской палате данного субъекта РФ на членство в адвокатской палате другого субъекта РФ и копия уведомления, направленного советом адвокатской палаты в Федеральную регистрационную службу по Калининградской области о принятом адвокатом решении, об изменении членства в адвокатской палате;
— уведомление адвоката о прекращении деятельности адвокатского кабинета и Свидетельство о внесении в реестр адвокатских образований Калининградской области.
— уведомление из налогового органа о снятии адвокатского кабинета с налогового учета .
2.5. Адвокатские бюро:
До внесения в реестр адвокатских образований адвокатское бюро обязано зарегистрироваться в качестве юридического лица в установленном законом порядке.
После государственной регистрации адвокатское бюро направляет в Совет палаты следующие документы:
— уведомление об учреждении адвокатского бюро, в котором должны содержаться сведения об адвокатах, осуществляющих адвокатскую деятельность в адвокатском бюро, о месте нахождения адвокатского бюро, о порядке осуществления телефонной, телеграфной , почтовой и иной связи между Советом адвокатской палаты и адвокатским бюро;
— нотариально заверенные копии учредительного договора и устава ;
— уведомление адвокатского бюро об изменении состава адвокатов- участников партнерского договора;
— копии решений адвокатской палаты о внесении в реестр ( исключении из реестра) адвокатского образования;
— копия свидетельства о внесении записи в единый государственный реестр юридических лиц;
— копия свидетельства о постановке на учет в налоговом органе;
— сведения о банковских счетах;
— образцы бланков, оттиски печатей и штампов;
— сведения о руководителе и бухгалтере ( фамилия, имя, отчество, паспортные данные);
— ксерокопии паспортов всех адвокатов, работающих в адвокатском бюро;
— уведомление о ликвидации адвокатского бюро;
2.6. Коллегия адвокатов:
До внесения в реестр адвокатских образований коллегия адвокатов обязана зарегистрироваться в качестве юридического лица в установленном законом порядке.
После государственной регистрации коллегия направляет в Совет палаты следующие документы:
— уведомление об учреждении коллегии адвокатов, в котором должны содержаться сведения об адвокатах, осуществляющих адвокатскую деятельность в коллегии адвокатов, о месте нахождения коллегии адвокатов, о порядке осуществления телефонной, телеграфной , почтовой и иной связи между Советом адвокатской палаты и коллегии адвокатов;
— уведомление о создании филиала коллегии адвокатов, в котором должны содержаться сведения об адвокатах осуществляющих адвокатскую деятельность в филиале коллегии адвокатов, о месте нахождения коллегии адвокатов и ее филиала, о порядке осуществления телефонной, телеграфной , почтовой и иной связи между Советом адвокатской палаты и коллегии адвокатов, ее филиалом;
— нотариально заверенные копии учредительного договора и устава ;
— уведомление коллегии адвокатов об изменении состава адвокатов- членов коллегии адвокатов;
— копии решений адвокатской палаты о внесении в реестр ( исключении из реестра) адвокатского образования и его филиалов;
— копия свидетельства о внесении записи в единый государственный реестр юридических лиц;
— копия свидетельства о постановке на учет в налоговом органе;
— сведения о банковских счетах;
— образцы бланков, оттиски печатей и штампов;
— сведения о руководителе и бухгалтере ( фамилия, имя, отчество, паспортные данные);
— ксерокопии паспортов всех адвокатов, работающих в адвокатском бюро;
— документ на право использования помещения для офиса;
— уведомление о ликвидации коллегии адвокатов и закрытии филиалов;
2.7. Филиал адвокатского образования:
— уведомление о создании филиала коллегии адвокатов или адвокатского бюро, в котором должны содержаться сведения об адвокатах, осуществляющих адвокатскую деятельность в филиале коллегии адвокатов или адвокатского бюро, о месте нахождения коллегии адвокатов или адвокатского бюро и их филиалов, о порядке осуществления телефонной, телеграфной , почтовой и иной связи между Советом адвокатской палаты и коллегии адвокатов или адвокатским бюро их филиалом;
— нотариально заверенная копия решения коллегии адвокатов ( адвокатского бюро) о создании (закрытии) филиала;
— нотариально заверенная копия положения о филиале;
уведомление об изменении состава адвокатов филиала;
— нотариально заверенные копии учредительного договора и устава ;
— копии решений адвокатской палаты о внесении в реестр ( исключении из реестра) филиала адвокатского образования;
— сведения о банковских счетах;
— сведения о руководителе и бухгалтере ( фамилия, имя, отчество, паспортные данные);
— ксерокопии паспортов всех адвокатов, работающих в адвокатском бюро;
— копия свидетельства о внесении записи в единый государственный реестр юридических лиц коллегии адвокатов (адвокатского бюро);
— уведомление коллегии адвокатов или адвокатского бюро о закрытии их филиала;
2.8. Регистрационный номер адвокатского образования в реестре представляет собой порядковый номер записи при внесении сведений об адвокатском образовании, филиале адвокатского образования в реестр. Регистрационный номер указывается на реестровом деле адвокатского образования.
Нумерация адвокатских образований и филиалов в реестре единая, независимо от года внесения .
Регистрационный номер не может быть присвоен другому адвокатскому образованию или филиалу, в том числе при исключении сведений об адвокатском образовании или филиале.
Руководители адвокатских образований обязаны подавать сведения об изменениях в численном и персональном составе адвокатских образований в Совет палаты для внесения этих изменений в реестр.
2.9. Датой внесения в реестр (исключения из реестра) сведений об адвокатском образовании или филиале является дата принятия Советом адвокатской палаты соответствующего решения.
2.10. Сведения об адвокатском образовании вносятся в реестр в трехдневный срок с момента принятия решения Советом адвокатской палаты, о чем адвокатскому образованию выдается свидетельство, утвержденного Советом образца.
2.11. Ни одному адвокатскому образованию не может быть отказано во внесении в реестр, за исключением случаев, когда адвокат, являющийся учредителем адвокатского образования, входит сразу в два адвокатских образования.
2.12. Адвокатские образования обязаны в 10-и дневный срок известить Адвокатскую палату о смене места нахождения, исключении адвоката из коллегии или бюро, смене руководителя исполнительного органа.
2.13. После выбытия адвоката из коллеги адвокатов, адвокатского бюро или закрытия адвокатского кабинета, адвокат обязан в 30-ти дневный срок сообщить письменно в Адвокатскую палату о вновь избранной им форме адвокатского образования.
3. Исключение из реестра адвокатских образований и внесение в него
изменений :
3.1. Исключение из реестра и внесение в него изменений производится по заявлению адвокатского образования и в иных предусмотренных законом случаях.
3.2. К заявлению адвоката о ликвидации адвокатского кабинета прилагаются следующие документы:
— распоряжение по адвокатскому кабинету о ликвидации адвокатского
кабинета
— свидетельство о внесении в реестр адвокатских образований
— сообщение из инспекции МНС о прекращении деятельности в качестве адвокатского кабинета, с отметкой о снятии с учёта.
3.3. К заявлению об исключении из реестра иного адвокатского образования прилагаются
следующие документы:
— протокол общего собрания о ликвидации;
— справка из инспекции МНС об исключении из государственного реестра юридического лиц;
— свидетельство о регистрации адвокатского образования в Адвокатской палате.
4. Форма реестра.
4.1. В реестре содержаться следующие сведения и документы об адвокатском образовании :
1. Регистрационный номер записи;
2. Дата;
3. Полное и ( в случае если имеется) сокращенное наименование, в том числе фирменное наименование на русском языке. В случае если в учредительных документах адвокатского образования (а для адвокатского кабинета в заявлении адвоката) его наименование указано также на иностранном языке, в реестре указывается также наименование адвокатского образования на этом языке.
4. Организационно-правовая форма адвокатского образования.
5. Адрес, местонахождение постоянно действующего исполнительного органа адвокатского образования, по которому осуществляется связь с адвокатским образованием, номер телефона, факса, электронной почты (контактный телефон).
6. Способ создания адвокатского образования (создание или реорганизация).
7. Дата государственной регистрации юридического лица. Дата уведомления для адвокатского уведомления.
8. Сведения об учредителях адвокатского образования (состав его участников, паспортные данные, место жительства, телефон).
9. Сведения о правопреемстве – для адвокатских образований, созданных в результате реорганизации иных лиц; для адвокатских образований, в учредительные документы которых вносятся изменения в связи с реорганизацией, а также для адвокатских образований прекративших свою деятельность в результате реорганизации.
10. Основания для внесения в реестр. Дата получения Советом палаты уведомления.
11. Номер и дата решения Совета о регистрации адвокатского образования.
12. Фамилия, имя, отчество и должность лица, имеющего право действовать от имени адвокатского образования, а также паспортные данные такого лица, идентификационный номер налогоплательщика при его наличии.
13. Дата получения свидетельства.
14. Дата исключения из реестра.
15. Основания исключения из реестра.
16. Роспись в получении свидетельства (выписки).
4.2. В случае изменения содержащихся в реестре сведениях, ранее внесенные сведения сохраняются в течение трех лет, а в дальнейшем уничтожаются.
5. Ответственность за нарушения Положения.
5.1 Руководители адвокатских образований, адвокат, принявший решение об осуществлении адвокатской деятельности в адвокатском кабинете, обязаны соблюдать настоящее Положение.
5.2. За нарушение сроков предоставления или не предоставление соответствующих документов для внесения в реестр адвокатских образований, руководитель адвокатского образования, адвокат, осуществляющий деятельность в адвокатском кабинете, несут ответственность в соответствии с Кодексом профессиональной этики адвоката, как за совершение действий выразившихся в неисполнении решений органов адвокатской палаты.
Официальная позиция ФПА РФ об аренде адвокатами служебных помещений
Уважаемые коллеги!
В Федеральную палату адвокатов поступили тревожные сообщения из адвокатских палат Республики Алтай, Волгоградской, Псковской, Ростовской Ульяновской областей и других субъектов РФ о выставлении государственных и муниципальных нежилых помещений, арендуемых адвокатскими образованиями или их филиалами, на конкурсы по продаже права аренды на эти помещения.
Действия территориальных органов по управлению государственным и муниципальным имуществом обусловлены тем обстоятельством, что со 2 июля 2008 года вступила в силу правовая норма, закрепленная в статье 17.1 Федерального закона от 26 июля 2006 г. № 135-ФЗ «О защите конкуренции», согласно которой договоры аренды, договоры безвозмездного пользования, договоры доверительного управления имуществом, иные договоры, предусматривающие переход прав владения и (или) пользования в отношении государственного или муниципального имущества, могут быть заключены только по результатам проведения конкурсов или аукционов на право заключения таких договоров.
Этот же порядок территориальные органы по управлению государственным и муниципальным имуществом распространяют на уже арендуемые помещения, что выражается в отказе адвокатским образованиям в пролонгации договоров аренды в связи с проведением конкурсов и аукционов на сдачу в аренду занимаемых ими помещений.
По мнению Федеральной палаты адвокатов эти действия органов власти субъектов РФ противоречат требованиям статьи 621 Гражданского кодекса Российской Федерации, предоставляющей добросовестному арендатору преимущественное перед другими лицами право заключения договора аренды на новый срок и напрямую нарушают принцип взаимоотношений между адвокатурой и государством, закрепленный в пункте З статьи З Федерального закона «Об адвокатской деятельности и адвокатуре в Российской Федерации», обязывающий органы государственной власти при необходимости выделять адвокатским образованиям служебные помещения.
В Адвокатской палате Республики Алтай с учетом такой позиции удалось добиться согласия территориального органа Федеральной антимонопольной службы пролонгировагь договор аренды нежилого помещения, арендуемого республиканской коллегией адвокатов, без проведения процедуры торгов (более подробно о положительном опыте АП Республики Алтай читайте в очередном номере «Новой адвокатской газеты»).
С учетом изложенного рекомендуем:
1. Довести позицию Федеральной палаты адвокатов по вопросам выделения адвокатским образованиям служебных помещений и пролонгации договоров аренды помещений, занимаемых адвокатскими образованиями и их филиалами, до сведения руководителей, а также органов законодательной и исполнительной власти субъектов РФ, руководителей территориальных органов Федеральной антимонопольной службы.
2. Предложить адвокатским образованиям и их филиалам в соответствии с требованиями статьи 621 ГК РФ письменно уведомлять арендодателей о желаний заключить с ними договор аренды государственных или муниципальных помещений на новый срок до окончания действия договора аренды. Одновременно предупредить арендодателей о праве оспаривания договоров, заключенных арендодателем с иными, кроме адвокатских образований, победителями конкурса или аукциона на аренду государственного или муниципального имущества.
З. Предложить адвокатским образованиям и их филиалам обжаловать действия арендодателей в суд, принимать иные меры возможного реагирования, понуждаюшие органы государственной власти к содействию адвокатской деятельности, соблюдению гарантий независимости адвокатуры и обеспечению доступности для населения юридической помощи в случаях выселения адвокатских образований и их филиалов из занимаемых государственных или муниципальных помещений, право аренды которых по конкурсу перешло к другим арендаторам.
4. Ускорить, по возможности, исполнение задания о предоставлении информации по вопросам обеспечения адвокатских образований служебными помещениями (исх. № 589-12/08 от 4 декабря 2008 г.). В пояснительных записках указать случаи выставления государственных или муниципальных помещений арендуемых адвокатскими образованиями, на торги по продаже права аренды помещений на конкурсной основе.
Об изложенном проинформирован Председатель Комитета Государственной Думы по конституционному законодательству и государственному строительству Плигин В.Н. для возможного урегулирования данного вопроса на законодательном уровне.
О сложившейся ситуации 10 декабря 2008 г. проинформирован Департамент правового регулирования и контроля в сфере правовой помощи Министерства юстиции Российской Федерации для принятия необходимых мер реагирования.
Федеральной палатой адвокатов также направлено соответствующее обращение в Федеральную антимонопольную службу.
С уважением,
| Президент | Е.В.Семеняко |
В соответствии с п. 4 ст.21 ФЗ Федерального закона от 31.05.2002 N 63-ФЗ «Об адвокатской деятельности и адвокатуре в Российской Федерации» адвокат, учредивший адвокатский кабинет, открывает счета в банках в соответствии с законодательством. Между тем в законодательстве, в том числе в специализированном банковском законодательстве (Инструкция ЦБ РФ №153-И от 30.05.2014 года, «План счетов бухгалтерского учета в кредитных организациях», (утв. Банком России 16.07.2012 N 385-П), не предусмотрен специальный банковский счет для адвокатов, учредивших адвокатский кабинет, ровно как среди номеров балансовых счетов бухгалтерского учета отсутствует специальный номер, который предназначался бы для адвокатов, учредивших адвокатский кабинет. Иными словами Закон об адвокатуре обязывает адвокатов открыть банковский счет, но иные нормативные правовые акты не конкретизируют вид данного счета и его номер в балансовом учете. В связи с этим банки сами толкуют законодательство и в исчерпывающем количестве случаев предлагают адвокату открыть счет с номером «40802», который предназначен для обслуживания индивидуальных предпринимателей.
Однако в п. 2 ст. 1 ФЗ «Об адвокатской деятельности и адвокатуре в Российской Федерации» указано, что адвокатская деятельность не является предпринимательской. В частности адвокаты не вправе применять специальные налоговые режимы, которыми пользуются предприниматели. Адвокаты уплачивают налог на доходы по ставке 13%, то есть как физические лица. Следовательно, профессиональная деятельность адвоката, учредившего адвокатский кабинет, не может приравниваться к предпринимательской деятельности. В связи с этим адвокаты, учредившиеся адвокатский кабинет, как правило, используют в своей деятельности не расчетные счета индивидуальных предпринимателей, но текущие счета физических лиц «40817». В свою очередь ЦБ РФ придерживается позиции, согласно которой из характеристики балансового счета №40817 «Физические лица», приведенной в пункте 4.42 части II Положения Банка России от 16.07.2012 № 385-П «О правилах ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных на территории Российской Федерации», следует, что данный балансовый счет не предназначен для учета денежных средств адвокатов. При этом использование балансового счета № 40802 «Индивидуальные предприниматели» для учета денежных средств адвокатов, по мнению ЦБ РФ, не противоречит положениям пункта 2 статьи 1 Федерального закона от 31.05.2002 № 63-ФЗ «Об адвокатской деятельности и адвокатуре в Российской Федерации», согласно которому адвокатская деятельность не является предпринимательской (Письмо ЦБ РФ №45-55/1717 от 29.11.2016 ).
Проблема заключается не только в неопределенности наименования и балансового номера счета, открываемого адвокату. Но также в том, что банки рассматривают любые денежные средства, связанные с профессиональной деятельностью адвоката в качестве доходов от предпринимательской деятельности и применяют к таким операциям «антиотмывочное» законодательство. Что нередко влечет приостановление операций, блокировку счета и/или карты. Рассмотрим следующий спор.
Адвокат обратился с иском к банку о защите прав потребителей. Исковые требования мотивированы тем, что согласно договорам банковского обслуживания, заключенных между истцом и банком, последний обязался беспрепятственно и неопределенное время принимать и выдавать денежные средства, поступающие на счёт. В адрес адвоката поступил запрос банка с требованием предоставить письменные объяснения и документы об источниках происхождения поступивших средств. Адвокат предоставил пояснения по характеру проводимых операций, однако банковские карты ответчиком были заблокированы. Клиент обратился с заявлением к банку о предоставлении причин блокировки карт, снятии блокировки, а также выплате неустойки. От банка поступил ответ на заявление, в котором кредитная организация ссылалась на право на блокировку банковских карт при наличии подозрении в незаконном использовании карты. Данные действия банка адвокат счел незаконными, противоречащими ст. 310, пунктам 2, 3 ст. 845, ст. 858 Гражданского кодекса Российской Федерации, и нарушающими права потребителя и просил суд признать действия банка по блокировке банковских карт незаконными и нарушающими права потребителя, обязать ответчика разблокировать данные банковские карты, взыскать с ответчика компенсацию морального вреда в размере и штраф за несоблюдение в добровольном порядке удовлетворения требований потребителя. Адвокат настаивал на том, что он никогда не проводил по счетам карт операции связанные с предпринимательской деятельностью. Представитель банка в суде первой инстанции исковые требования не признал. Свои доводы мотивировал тем, что истцом нарушены Условия комплексного банковского обслуживания физических лиц, а именно адвокат проводил по счетам карт операции связанные с предпринимательской деятельностью. В связи с этим, у ответчика имелись и имеются основания для блокировки карт/счетов истца.
Суд первой инстанции занял сторону адвоката, указав, что в судебном заседании установлено, что денежные средства, перечисленные на счет истца, являлись причитающиеся по страховым актам либо присужденные физическим лицам суммы, которые истец, уполномоченный нотариальной доверенностью на получение денежных денежные средства непосредственно доверителям. В соответствии с действующим законодательством стороны не обязаны иметь счета в кредитных учреждениях и вправе доверить получение причитающихся денежных средств через своего доверителя. Кроме этого, как следует из анализа представленных суду доказательств, страховые компании самостоятельно принимали решения о перечислении денежных средств на расчетный счет представителя, в рассматриваемом случае на счет истца. Данные действия истца нельзя расценить как предпринимательская деятельность, поскольку предпринимательская деятельность, это самостоятельная, осуществляемая на свой риск деятельность, направленная на систематическое получение прибыли от пользования имуществом, продажи товаров, выполнения работ или оказания услуг лицами, зарегистрированными в этом качестве в установленном законом порядке. Согласно объяснениям истца, денежные средства в качестве гонорара за предоставление интересов вышеуказанных лиц им получены ранее и отражены в качестве доходов от адвокатской деятельности. На вышеуказанные расчетные счета не поступали денежные средства от страховых компаний, которые принадлежали бы адвокату. В связи с этим, доводы стороны ответчика о том, что в нарушении Условий комплексного банковского обслуживания физических лиц на счета истца произведены зачисления от юридических лиц, вытекающие из предпринимательской деятельности, являются ошибочными. В рассматриваемом случае возникшие между истцом и ответчиком отношения регулируются Законом Российской Федерации «О защите прав потребителей». У банка отсутствовали достаточные основания для приостановления банковских операций с денежными средствами, находящимися на банковских счетах истца. Первоначальные основания блокирования счетов истца по тем основаниям, что операции, проводимые по счетам карт истца, осуществляются в целях отмывания доходов, полученных преступным путем, являются необоснованными, незаконными и нарушающими права истца, в том числе как потребителя. Следовательно, является незаконным и необоснованным отказ ответчика разблокировать карточные счета истца, со ссылкой на Федеральный закон № 115-ФЗ от 07.08.2001 г (Решение Центрального райсуда г. Волгограда по делу №2-3605/2016 от 28 апреля 2016 г).
Однако суд апелляционной инстанции с подобной позицией не согласился. Решение суда первой инстанции отменил и отказал в удовлетворении исковых требований адвоката о признании незаконными и нарушающими права потребителя действий по блокировке банковских карт, обязании банка разблокировать банковские карты, взыскании компенсации морального вреда и штрафа в пользу потребителя (Апелляционное определение Волгоградского областного суда от 13 июля 2016 года № 33-9580/2016). Мотивировав позицию следующим образом. В соответствии со статьей 5 Федерального закона от 07.08.2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» банк относится к организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, на которые в силу закона возложена обязанность принимать меры, направленные на противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. В числе прочих к таким мерам относится организация и осуществление внутреннего контроля. С учетом данной нормы закона банк обратился к истцу посредством электронного канала ДБО (личный кабинет) с запросом обоснования экономического смысла зачислений на счета денежных средств и предоставления оправдательных документов. В силу пункта 14 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ клиенты обязаны предоставлять информацию, необходимую для исполнения Б. требований закона. Клиентом был предоставлен ответ на запрос, в котором истец указал, что движение денежных средств на его счетах– возврат заемных средств. Также была предоставлена справка по форме 2-НДФЛ. В предоставлении оставшихся документов банку было отказано по причине их отнесения к адвокатской тайне, поскольку истец является адвокатом. Так как задекларированный доход клиента не соответствовал масштабу проводимых операций, которые, по мнению сотрудников Банка, обладают признаками, свидетельствующими о возможном осуществлении легализации средств с последующим обналичиванием, уполномоченным сотрудником Банка было составлено заключение о том, что операции, проводимые по счетам карт истца, вызывают подозрения. Информация о сомнительных операциях была направлена в Росфинмониторинг, клиенту были заблокированы данные карточные счета. Кроме того, ответчик утверждал, что истцом нарушены Условия комплексного банковского обслуживания физических лиц, а именно истец проводил по счетам карт операции, связанные с предпринимательской деятельностью. В судебном заседании истец представил суду пакет документов, а именно: копии судебных актов и копии доверенностей, обосновывающие природу денежных средств, перечисляемых на счета. Согласно пункту 2 статьи 7 Федерального закона от 07.08.2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Федеральный закон) организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны в целях предотвращения легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма разрабатывать правила внутреннего контроля, назначать специальных должностных лиц, ответственных за реализацию правил внутреннего контроля, а также принимать иные внутренние организационные меры в указанных целях.
Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом в соответствии с правилами внутреннего контроля, обязаны документально фиксировать информацию, полученную в результате реализации указанных правил, и сохранять ее конфиденциальный характер. Основаниями документального фиксирования информации являются: запутанный или необычный характер сделки, не имеющей очевидного экономического смысла или очевидной законной цели; несоответствие сделки целям деятельности организации, установленным учредительными документами этой организации; выявление неоднократного совершения операций или сделок, характер которых дает основание полагать, что целью их осуществления является уклонение от процедур обязательного контроля, предусмотренных настоящим Федеральным законом; иные обстоятельства, дающие основания полагать, что сделки, осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма. В соответствии с пунктом 3 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ, если у работников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, на основании реализации указанных в пункте 2 данной статьи программ осуществления внутреннего контроля возникают подозрения, что какие-либо операции осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, эта организация, не позднее рабочего дня, следующего за днем выявления таких операций, обязана направлять в уполномоченный орган сведения о таких операциях независимо от того, относятся или не относятся они к операциям, предусмотренным статьей 6 указанного Закона (операции с денежными средствами или иным имуществом, подлежащие обязательному контролю). В силу пункта 10 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, приостанавливают такие операции, за исключением операций, по зачислению денежных средств, поступивших на счет физического или юридического лица, на два рабочих дня с даты, когда распоряжения клиентов о её осуществлении должны быть выполнены, и не позднее рабочего дня, следующего за днем приостановления операции, представляют информацию о них в уполномоченный орган в случае, если хотя бы одной из сторон является организация или физическое лицо, в отношении которых имеются полученные в установленном в соответствии с пунктом 2 статьи 6 настоящего Федерального закона порядке сведения об их участии в террористической деятельности, либо юридическое лицо, прямо или косвенно находящееся в собственности или под контролем таких организаций или лица, либо физическое или юридическое лицо, действующее от имени или по указанию таких организации или лица. Положением Б. России от 16.07.2012 г. № 385-П «О правилах ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных на территории Российской Федерации» установлен закрытый перечень операций, которые соответствуют назначению счетов 40817 «Физические лица» (которыми и являются рассматриваемые в судебном процессе счета банковских карт): «Приложение. Правила ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных на территории Российской Федерации Часть П. Характеристика счетов. Глава А. Балансовые счета. Раздел 4. Операции с клиентами. 4.42. Назначение счета — учет денежных средств физических лиц, не связанных с осуществлением ими предпринимательской деятельности…» По К. счета отражаются суммы, вносимые наличными денежными средствами; суммы переводов денежных средств, поступивших в пользу физического лица со счетов юридических и физических лиц, депозитов (вкладов); суммы предоставленных К. и другие поступления денежных средств, предусмотренные нормативными актами Б. России. Ни одно из спорных поступлений на счета карт истца не содержало назначение платежа, позволяющее квалифицировать его как поступление в пользу истца, как физического лица. Денежные средства, получаемые истцом для своих доверителей исходя из наличия у истца соответствующих полномочий, возникших из возмездных договорных отношений, по мнению судебной коллегии, напрямую связаны с коммерческой деятельностью истца, который, как следует из имеющихся в материалах дела судебных актов, участвовал в качестве представителя граждан не как адвокат по ордеру, а как частное лицо на основании доверенности. Поэтому ссылаться в не предоставлении информации по запросу Б. на адвокатскую тайну истец не мог. Вывод суда первой инстанции о не доведении до истца необходимой и достоверной информации об услугах Банка, которая обеспечивала бы истцу возможность их правильного выбора, и отсутствии четко регламентированных Условий комплексного банковского обслуживания опровергается материалами дела, так как согласно пункту 3 Стандартных правил по текущим счетам в рублях и иностранной валюте физических лиц, доведенных до сведения истца, счет предназначен для зачисления и расходования личных средств и доходов Клиента, то есть содержит конкретную однозначную информацию. Однако, полученные истцом денежные средства, не являлись ни доходом, ни денежными средствами, адресованными непосредственно истцу, как конечному получателю. По материалам дела нельзя однозначно утверждать, что производимые истцом операции не были связаны с предпринимательской деятельностью. Из указанных назначений платежей, количества проведенных по карте операций и их систематичности с учетом величины денежных сумм усматривается, что определенные операции не могли быть осуществлены для личных либо бытовых целей, следовательно, применение к отношениям сторон положений Закона Российской Федерации от 07 февраля 1992 года № 2300-1 «О защите прав потребителей», недопустимо. Кроме того, арест на денежные средства истца, находящиеся на банковском счете, ответчиком не налагался, препятствия истцу в снятии денежных средств со счета без использования банковских карт не чинились. На основании изложенного, судебная коллегия сочла, что действия ответчика по блокированию (приостановлению действия) банковских карт, выпущенных на имя истца, обусловлены рамками возложенных на него Федеральным законом № 115-ФЗ публично-правовых обязательств по осуществлению внутреннего контроля за банковскими операциями, были совершены в соответствии с заключенным сторонами договором и действующим законодательством, в связи с чем у суда первой инстанции отсутствовали правовые основания для признания действий ответчика незаконными и удовлетворения исковых требований, в связи с чем решение суда первой инстанции было отменено с принятием нового решения об отказе в удовлетворении исковых требований.
Итак, в рамках вышеописанного спора, как и банк, так и суд пришли к выводу, что денежные средства, поступающие на текущий счет физического лица, следует квалифицировать в качестве доходов от предпринимательской деятельности. Наличие у физического лица статуса адвоката и прямой законодательный запрет квалификации адвокатской деятельности в качестве предпринимательской ни сколько не смутило, ни суд, ни банк.
Подобная ситуация демонстрирует конфликт банковского законодательства с нормами специального закона, регулирующего адвокатскую деятельность. Данный конфликт имеет иные не менее серьезные последствия. Согласно абз. 5 пп. 3 п. 1 ст. 6 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее — Закон N 115-ФЗ) обязательному контролю подлежит операция по зачислению денежных средств на банковский счет (вклад) или списание денежных средств с банковского счета (вклада) юридического лица, период деятельности которого не превышает трех месяцев со дня его регистрации, либо зачисление денежных средств на счет (вклад), если сумма, на которую она совершается, равна или превышает 600 000 руб. Возникает вопрос, если на расчетный счет адвоката, учредившего адвокатский кабинет (период деятельности которого не превышает трех месяцев), поступили денежные средства от организации за оказанные юридические услуги в размере 600 000 руб. Должен ли банк направить сообщение о данной операции в Росфинмониторинг с кодом вида операции 4005 «Зачисление на счет (вклад) или списание со счета (вклада) юридического лица, период деятельности которого не превышает трех месяцев со дня его регистрации». В соответствии с экспертным суждением, размещенным в ИБ «Консультант Плюс» из буквального толкования положений п. 2 ст. 1 Закона N 63-ФЗ следует, что нормы абз. 5 пп. 3 п. 1 ст. 6 Закона N 115-ФЗ не распространяются на адвоката, учредившего адвокатский кабинет, поскольку его правовой статус не отождествляется с правовым статусом юридического лица или индивидуального предпринимателя. Данный эксперт применяет п. 2 ст. 1 Федерального закона от 31.05.2002 N 63-ФЗ «Об адвокатской деятельности и адвокатуре в Российской Федерации», согласно которому, адвокатская деятельность не является предпринимательской (Консультация А.В. Крашенникова//№146848 в ИБ «Консультант Плюс).
Банковское сообщество, по сути, приравнивает адвокатскую деятельность к предпринимательской, что означает необходимость применения «антиотмывочного» законодательства к банковским операциям, осуществляемым адвокатами, как если бы, они были предпринимателями. Более того в п. 3 Информационного письма Банка России N 1 «По вопросам применения Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем» указано, что при рассмотрении вопроса об отнесении операций с денежными средствами или иным имуществом, осуществляемых физическими лицами — индивидуальными предпринимателями по роду своей деятельности, к категории операций, подлежащих обязательному контролю, следует руководствоваться требованиями Федерального закона №115-ФЗ, которые предъявляются к операциям юридических лиц. Также следует иметь в виду, что операции с денежными средствами или иным имуществом, определенные в статье 6 данного Федерального закона как операции физических лиц, также подлежат обязательному контролю, если их осуществляет физическое лицо — индивидуальный предприниматель не в связи со своей предпринимательской деятельностью.
Иными словами фактическое распространение на адвоката, учредившего адвокатский кабинет, статуса предпринимателя, влечет необходимость обязательного контроля со стороны банка за его операциями по аналогии с обязательным контролем, проводимым в отношении юридических лиц. Кроме того личные операции адвоката также подпадают под обязательный контроль.
Для внесения сведений об адвокатском кабинете в Реестр адвокатских образований Ленинградской области, адвокат, учредивший адвокатский кабинет, представляет следующий пакет документов:
1. Уведомление о создании адвокатского образования (приложение № 6 к Положению).
2. Персональные данные адвоката, учредившего адвокатский кабинет (приложение № 3 к Положению).
3. Документ о постановке на учет в налоговый орган — свидетельство о постановке на учет физического лица в налоговом органе на территории РФ (см. приложение № 5 к Приказу ФНС России от 11.08.2011 года № ЯК-7-6/488@ «Об утверждении форм и форматов документов, используемых при постановке на учет, снятии с учета юридических и физических лиц»).
4. Сведения о помещениях, используемых для адвокатской деятельности в качестве служебных, с представлением копий правоустанавливающих документов:
а) В случае открытия кабинета по месту жительства:
— форма № 9,
— письменное согласие совместно проживающих совершеннолетних членов семьи,
— копии документов подтверждающих Ваше право собственности либо право собственности членов Вашей семьи на данное жилое помещение, а случае, если Вы занимаете жилое помещение по договору найма, согласие наймодателя.
б) В случае открытия кабинета не по месту жительства – копии документов, на основании которых Вы занимаете данное помещение (договор аренды, субаренды и др.).
5. Сведения о главном бухгалтере адвокатского кабинета (если имеется): приказ о назначении, образец его подписи.
6. Оттиск печати адвокатского кабинета.
7. Сведения о помощниках и стажерах адвоката (если таковые имеются).
8. В случае учреждения АК адвокатом, ранее работавшим в другом адвокатском образовании (коллегия, бюро), данный адвокат представляет выписку из решения соответствующего органа адвокатского образования (коллегии, бюро) об отчислении.
Указанные сведения представляются управляющему делами АП ЛО, адвокатом, учредившим адвокатский кабинет, и удостоверяются его подписью.
Об изменении персональных данных и других сведений из данного перечня, следует уведомить управляющего делами АП ЛО в течение 5 рабочих дней.